お客さま本位の業務運営に関する基本方針

お客さま本位の業務運営の徹底に向けて、以下の取組みを実践してまいります。

• (1)

  お客さまにふさわしい商品・サービスの提供

  金融商品の組成・引受等を行うに当たり、お客さまのニーズを的確にとらえ、商品のリスク・複雑性に応じて、販売すべきお客さまの属性を想定し、適切な商品開発や商品選定に努めます。

  また、お客さまにふさわしい商品やサービスについて、お客さまとともに考えます。そのため、まず、お客さまを「よく知る」ことから始め、ニーズや目的をしっかりとお伺いします。その上で、お客さまの知識・投資経験・資産の状況等に照らし、適切な商品・サービスをご提案するよう心がけます。

  なお、商品の特性・リスク等を踏まえ、お客さまにとってふさわしいとはいえない可能性があると判断した場合には、必要に応じてお客さまとご相談し、ご提案を控えさせていただくこともございます。

• (2)

  重要な情報の分かりやすい提供

  販売する商品の特性・リスク・手数料や、経済環境・市場動向等を含め、お客さまのご判断に役立つ情報を充実させるとともに、お客さまに分かりやすい形でのご提供に努めます。

• (3)

  手数料等の明確化

  商品・サービスのご提供に際し、商品・サービスの開発や改善等の品質向上、各種情報のご提供、事務、インフラ関連等の費用を総合的に勘案し、手数料をいただいております。こうした手数料に関しましては、できる限り分かりやすく丁寧な情報提供に努めます。

• (4)

  利益相反の適切な管理

  「お客さま本位」の考えに立ち、誠実・公正に業務を遂行するため、利益相反のおそれがある場合には、これを適切に管理することにより、お客さま本位の業務運営に努めます。 また、利益相反管理方針に基づき、管理の対象とする利益相反の類型、利益相反のおそれのある取引とその特定方法、利益相反の管理方法、利益相反管理体制、利益相反管理の対象となるグループ会社の範囲を定め、お客さまの利益を不当に害することがないよう利益相反を適切に管理してまいります。

  ※ ＳＭＢＣの「利益相反管理方針の概要」については、こちらをご覧ください。

• (5)

  従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

  真の意味で「常にお客さま本位で考え行動する」ため、取組みの継続と実効性の確保に向け、従業員に対し適切な動機づけを図ってまいります。長期的な視野に立った上で、「お客さま本位」の営業活動を促す業績評価体系の整備に努めるとともに、誠実・公正な業務の遂行、職業倫理の向上に向けた研修等の充実にも努めます。

  ＳＭＢＣグループは、こうした取組みを通じて、わが国における「貯蓄から資産形成へ」の流れに貢献してまいります。

  また、お客さまにＳＭＢＣグループの取組みをご理解いただけるよう、本基本方針の取組状況を定期的に公表するとともに、より良い業務運営実現に向け、取組状況や取組成果等を検証し、必要に応じて見直しを行い、その内容を公表いたします。

• 注1株式会社三井住友フィナンシャルグループのグループ会社を総称して「ＳＭＢＣグループ」といい、本基本方針の対象となるグループ会社は以下の通りです。
  ： 三井住友銀行、ＳＭＢＣ信託銀行、ＳＭＢＣ日興証券、三井住友DSアセットマネジメント
• 注2お客さまからいただいたご意見やご要望等に加え、幅広い視点を経営に反映すべく、「ＣＸ向上部会」に外部有識者（※）を招聘し、ご提言・ご助言をいただいております。

（※）外部有識者（五十音順）

氏　名	役　職
梅澤 拓 氏	長島・大野・常松法律事務所　パートナー弁護士
神田 秀樹 氏	東京大学名誉教授
板東 久美子 氏	元消費者庁長官・日本赤十字社常任理事