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  4. ご加入する前に準備いただくこと・必要書類

iDeCo申込はこちらから

iDeCoとは、公的年金（国民年金・厚生年金）とは別に給付を受けられる私的年金制度の一つです。
ご加入までのお手続についてご紹介します。

お申込の事前準備

お申込には以下の情報が必要です。事前にご準備いただくとスムーズです。

  • 基礎年金番号（年金手帳等でご確認ください）
  • 掛金引落口座の口座番号とお届け印

お手続はWeb申込・郵送どちらかをご選択いただけます。

  1. 1.書類申込
    • 1書類作成
    • 2申込書類への記入・捺印
      • ※掛金を給与天引きにされる会社員・公務員（共済組合員）の方のみ別途「事業主払込に関する証明書」が必要です。
    • 3書類提出

      申込関連書類を郵送してください。ご返送の際は不備がないか必ずご確認ください。

  2. 【1〜2カ月後】
    2.通知書類到着（管理口座開設）
    • 4国民年金基金連合会にて書類審査

      国民年金基金連合会にて加入資格の審査を行います。

    • 5通知書類を受領する

      加入手続が完了し、加入者の資格を得ると下記の書類が送付されます。

      国民年金基金連合会より

      • 個人型年金加入確認通知書
      • 個人型年金規約
      • 加入者・運用指図者の手引き

      NRK（日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社）より

      • ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
      • ※三井住友銀行のiDeCoでは、記録関連運営管理機関業務をJ-PEC（日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社）に委託しています。
  3. 3.掛金の引落開始　運用商品購入・開始
    • 6毎月26日（銀行休業日は翌営業日）に掛金が引き落とされます（毎月定額拠出の場合）。
    • 7運用商品購入・運用開始

iDeCoにおける各機関の役割

iDeCoにおける各機関の役割 iDeCoにおける各機関の役割
機関 役割
  • 1運用関連運営管理機関（三井住友銀行）
  • 運用の方法の選定および提示
  • 加入申込等の受付
  • 制度の概要や手数料、書類の記載要領の説明
  • その他照会の受付
  • 2運用関連運営管理機関（ジャパン・ペンション・ナビゲーター株式会社＜J-PEC＞）
  • 運用商品を選択する際に必要な情報提供・運用商品についての説明
  • 住所変更等、各種諸届の書類受付・各機関への送付
  • 加入者からの運用の指示の受付
  • 加入者等への投資に関する情報提供
  • 3記録関連運営管理機関（日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社＜NRK＞）
  • 加入者等の資産額等の記録、保存、通知
  • 運用指図の取りまとめ
  • 給付を受ける権利の裁定
  • 4国民年金基金連合会
  • 個人型年金に係る規約の策定
  • 加入者の資格の確認に係る業務
  • 加入者の掛金の限度額の管理に係る業務
  • 掛金の収納のとりまとめ
  • 加入者等の資格情報の管理
  • 国民年金保険料の納付チェック
  • 加入確認通知書等の送付
  • 相談・照会
  • 5事務処理センター
  • 加入申出書・事業所登録届・変更届等の入力
  • 各種届書に関する照会
  • 再発行等の通知書の送付
  • 6事務委託先金融機関（SMBC信託銀行／三井住友信託銀行／日本カストディ銀行）
  • 各種報告関連
  • 商品購入
  • 積立金の管理
  • 有価証券等の保管
  • 給付の支払
  • ※SMBC信託銀行は各種報告関連のみ

さっそくiDeCoを始める

  • ※運営管理業務の共同受託先：ジャパン・ペンション・ナビゲーター（株）サイトへリンクします。

電話でのお問い合わせ

J-PECコールセンターSMBC担当

フリーダイヤル（通話料無料）

0120-758-905

受付時間と留意点
  • 月〜金 9:00〜20:00　土・日 9:00〜17:00
    • ※祝日および年末年始（12/31〜1/3）を除きます。
    • ※土日はシステムメンテナンスによりご利用できない場合があります。
  • 携帯電話・PHSからもご利用いただけます。
  • 海外からの通話等フリーダイヤルをご利用いただけない場合（通話料有料）
    TEL：03-3516-8815