資産運用もインターネットバンキングではじめられる！？

涼子さん

インターネットバンキングにも慣れてきて、スマホからA銀行のアプリを開くことが増えてきたわ。
それで最近気になっているのが、「口座一覧」のなかにある、投資信託や外貨預金という項目。これはアプリから手続きできるってこと？

坂本先生

はい、できますよ。金融機関にもよりますが、最近はアプリを使って、資産運用をはじめられるんです。

豊さん

子どもが独立して家計に余裕ができたから、預金はある程度貯まっていてね。すぐに使わないお金を運用してみようかと2人で話していたところ。今後、定年退職したら、退職金も入ってくるしね。

坂本先生

そうですか。それならまずは投資信託ついて調べてみましょうか。
A銀行の場合は、涼子さんが見ていた「投資信託」の部分をタップすると、投資信託のはじめ方や、A銀行で購入できる投資信託などを調べることができますよ。

涼子さん

実は、少しずつ資産運用の勉強をしていたのよ。運用してみたい投資信託の商品が見つかったら、どうすれば良いのかしら？

坂本先生

まずは、A銀行で投資信託用の口座をつくります。「口座開設」というボタンをタップすると、自動的にインターネットバンキングの申し込み画面に移動して、そのまま手続きができますよ。

豊さん

A銀行のアプリから投資信託の申し込みができるということは、保有している投資信託の残高もアプリで見ることができるの？

坂本先生

ええ、A銀行のアプリなら、「口座一覧」の画面で、A銀行に持っているすべての口座の残高を確認できます。こんな感じでグラフも表示されますよ。

涼子さん

わぁ、普通預金、定期預金、投資信託それぞれの金額だけでなく、すべてを合わせた資産の合計金額もわかるのね。
円グラフで資産の割合も見えて、おもしろいわ。

坂本先生

投資信託は、購入金額や残高はもちろん、どれだけ利益や損失があるかなども簡単に確認できますよ。

豊さん

いつも使っている銀行のアプリでここまでできるのは便利だね！

坂本先生

運用実績や基準価額※といった、投資信託の最新のデータも、銀行のWebサイトから見ることができます。情報収集から購入までスムーズに進められますよ。

それからA銀行の場合は、取引の報告書などをインターネット上で確認できるサービスもあって便利です。インターネットバンキングで申し込めますよ。

• ※投資信託の価格のことを指し、投資信託の購入・換金（解約）時の基準となります。

豊さん

実は以前、少しだけ投資信託を持っていたんだけど、運用レポートの書類をどこに保管したか忘れてしまって、探すのが大変だったなぁ。

涼子さん

そのサービスがあれば、失くす心配もなし、ペーパーレスで環境にもやさしいわね。

坂本先生

今回は投資信託を例にご紹介しましたが、外貨預金も同様に手続きができるんですよ。少しずつ勉強して、資産運用もスマートにはじめたいですね。

涼子さん

ホントに便利になったものね。だけど、どの運用商品を買えばいいのか、自分では決められないときはどうすればいいのかしら？

坂本先生

ロボアドバイザーは使ったことがありますか？ 銀行のWebサイトで、簡単な質問に答えるだけで、資産運用のプランを診断してくれるものです。よかったら活用してみてくださいね。

• 【関連サイト】三井住友銀行「SMBCロボアドバイザー」

インターネットバンキングは、残高確認や振込ができるだけでなく、こういった資産運用までサポートしてくれるんです。

豊さん

必要な手続きやサービスが、窓口に行かなくても利用できれば、これからの暮らしがもっと便利で豊かになりそうだよ。

涼子さん

本当ね。友だちや娘夫婦にも教えてあげなくっちゃ。

ところで、さっき見せてもらった坂本先生のアプリの画面に電話マークがあったけど、電話で相談することもできるのかしら？

坂本先生

はい。A銀行の投資信託や外貨預金の口座を持っていれば、アプリの「資産運用コンサルタントへ相談」というボタンから電話をかけて、相談することができます。
また、銀行のWebサイトから店舗検索して来店予約をすれば、誰でも窓口で資産運用はもちろん、保険や不動産、退職金などを含めた資産のシミュレーションや相談もできますよ。

豊さん

定年時には退職金も入ってくることだし、その前に一度、銀行の窓口で相談してみようかな。

坂本先生

良いですね。日々の家計管理や資産の把握をインターネットバンキングで行っておけば、ライフイベントなどで銀行の窓口で相談する際にもスムーズに話を進められるはずです。今後もお金と上手に付き合っていくために、インターネットバンキングも窓口も、上手に活用してくださいね。