「つみたてNISA」で投資欲アップ！ 増額したいけれど……

マイ

そもそもどうして転職？ 今の仕事に不満があったの？

アカネ

不満ってわけじゃないけど、私も今年33歳でしょう。真剣にキャリアップを考える年齢かなと思って、挑戦してみたんだ。

マイ

いつも先のことちゃんと考えてるね。アカネはしっかり者だわ。

アカネ

そんなことないよ。今パートナーがいるわけじゃないし、将来1人で生きていくことも考えておかなきゃな〜ってね。

マイ

それはそうだけど……。

アカネ

今いるアパレルの会社では、通販事業部門にいるでしょう。Eコマースを立ち上げから担当していたんだけど、その実績を評価してくれたIT企業に転職するの。

マイ

へー！ キャリアを活かせる仕事なんだ。それはいいね。いつから新しい会社に行くの？

アカネ

来年（2022年）1月からの約束。でね、一応、年収も少し上がる予定（笑）。

マイ

すごい！ どのくらい上がるの？

アカネ

ボーナスとかの状況によって変動はあると思うけど、最低でも年収50〜70万円くらいは上がると思う。

マイ

いいな〜。私なんて年齢分の昇給くらいだもんなぁ。

アカネ

マイのところは大手で堅実な会社だし安泰。ボーナスも出るし、昇給があるだけ御の字よ！

マイ

そうね、ありがたいと思わなきゃ。そうそう、私、アカネに相談したいことあったのよ。前回会った時に「つみたてNISA」について教えてもらったじゃない。あの後すぐに始めたんだけど、利益もけっこう出てきていて、あのとき始めて本当に良かったと思っていて。

アカネ

わかる〜。投資って怖いイメージがあったけど、実際にやってみると案外楽しいよね。毎月少額を積み立てる方法だから、精神的なプレッシャーもないし。

マイ

本当に！ 貯蓄と感覚が変わらないのがいい。

アカネ

今のところ資産も順調に増えているし、私もチェックするのが楽しみだよ。

マイ

でね、もう少し投資金額を増やしたいんだけど、「つみたてNISA」は年間の上限金額が40万円までって決まってるじゃない？ だからこれ以上はできない。ほかの投資をするにはどうすればいいのかな？

アカネ

私も年収が上がる予定だし、もう少し投資にトライしたいなと思っていたの。

マイ

「つみたてNISA」の次に始めるなら、何がいいかわかる？

アカネ

うーん。株とか？ でも、よくわからないなぁ、私も。

マイ

誰かアドバイスくれる人いないかしら？

アカネ

私が以前マネーセミナーを受けた時の講師で、ファインナンシャルプランナーの高山一恵先生になら聞けそうだけど。

マイ

本当？ アカネも興味があるなら、一緒に聞きにいかない？

アカネ

そうね。確かに興味はある。

マイ

できれば、毎月積み立てるという方法は変えたくないのよ。私の場合、実家暮らしだし、月に8万円くらいは投資含めて貯蓄に回せるかな。

アカネ

私も月に5万円くらいなら負担なくできると思う。

マイ

今は月3万円の「つみたてNISA」に、月2万円の財形だから、あと3万円くらいなら投資にまわせそう。

アカネ

私は月3万円の「つみたてNISA」だけだから、あと2万円は投資ができそうかな。

マイ

積み立て方式なら、今ある預金には手をつけなくていいし、少しでもお金を増やせたら40代でマンションを買う夢がぐんと近づくのよね〜。

アカネ

マイもちゃんと将来のこと考えてるじゃん。

マイ

そうかな？ マンション買うのは、絶対叶えたい目標だからね！

アカネ

高山先生に連絡してみる。先生の都合のよい週末に伺っていいか聞いてみるわ。

マイ

お願いします！