【マンガでわかる！】投資初心者におすすめ！ 「つみたてNISA」を始める魅力とは？

投資初心者におすすめの「つみたてNISA」

つみたてNISAは、将来に向けた資産づくりを行えるよう、2018年1月にスタートした非課税制度です。投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって、利用しやすい仕組みになっています。以下の3つのポイントに沿って特長をご紹介します。

ポイント�@年間40万円×最長20年、運用益が非課税（2042年まで）

投資をして利益が出たときには、その利益に対して税金が20％程度かかります。でも、つみたてNISAを利用することで、年間40万円までの投資なら、最長20年間はこの税金がゼロになります。
また、この年間40万円までの非課税での投資を最長20年間（最大800万円まで）行うことができます。2042年で制度が終了予定のため、2023年までに始めれば最大800万円の非課税投資枠をフル活用できます。

ポイント�A長期・積立・分散投資に適した商品に限定

つみたてNISAは、金融庁が「長期・積立・分散投資」に適していると認めた商品に限定されているので、比較的リスクを抑えた資産運用が可能です。
長期にわたって一定の金額で定期的に購入する積立投資を行うことで、短期的な大きな値動きも平均化され、リスクを抑える効果が期待できます。

ポイント�B購入時の手数料0円、いつでも売却可能

つみたてNISAでは、購入時にかかる手数料が0円というのも特長の1つです。基本的には長期運用がおすすめですが、必要に応じていつでも売却して現金にすることもできるので、もしものときに安心です。

三井住友銀行のつみたてNISAの魅力とは？

つみたてNISAを始めるには、銀行や証券会社を選んで、つみたてNISAの口座を開設する必要があります。三井住友銀行では、投資がはじめての人や忙しい人でも、安心して始められる工夫を取り入れています。

■厳選された4つのファンドから選べる

三井住友銀行のつみたてNISAでは、投資初心者でも選びやすいよう、厳選された4つのファンド（投資信託）をラインナップ。なかには運用期間中のコスト業界最低水準_※を目指して導入されたファンドも用意されています。もちろん、どのファンドも購入手数料は0円です。

• ※2021年10月25日時点の情報であり、それ以降の業界最低水準を保証するものではありません。

■毎月1万円から、銀行口座から自動で積立

毎月の積立金額は、1万円から設定でき、自分が投資に回せる金額に合わせて積立を始めることが可能です。また、三井住友銀行の口座から自動で積立ができるので、銀行からつみたてNISA用の口座にお金を移す手間もかかりません。

■購入から管理までスマートフォンで完結

つみたてNISAを始める際は、スマートフォン（スマホ）やパソコンから24時間365日手続きが可能。投資信託の購入もスマホでできるので、日中は忙しくて窓口に行く時間がないという方にも便利です。また、購入後の運用状況も、スマホのアプリからいつでもチェックできます。

■始めたあともアプリから電話相談可能

つみたてNISAを三井住友銀行で始めた後は、アプリから電話での相談が可能（無料）。わからないことや不安なことはもちろん、今後のマネープランや資産運用全般についての相談もできるので安心です。

「投資はなんとなく怖い」「何から始めたら良いか分からない」という投資初心者の人も、始めやすい条件が揃っている、三井住友銀行のつみたてNISA。ぜひ、今年から始めてみてはいかがでしょう。

• ※当行取扱のつみたてNISA4商品のうち、2022年1月より、取扱開始した「SMBC・DCインデックスファンド（日経225）」、「SMBC・DCインデックスファンド（S＆P500）」、「SMBC・DCインデックスファンド（MSCIコクサイ）」の3商品を指しています。2018年1月より、取扱開始したブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンドは、コスト業界最安値水準を目指して導入されたものではありません。
• ※金融庁のHPに掲載されている「つみたてNISA対象商品届出一覧」(2021年10月25日時点)のうち、同一連動指数における信託報酬の安さを三井住友銀行にて比較。「日経225」連動ファンド18本中で1位(同率1位の商品は4商品あり)、 「S&P500」連動ファンド9本中で2位(同率2位の商品は2商品あり)、 「MSCIコクサイ」連動ファンド14本中で2位(同率2位の商品は3商品あり)
• ※この記事は2022年3月2日に公開した内容を、2022年4月27日に更新して掲載しています。今後、変更されることもありますのでご留意ください。