投資信託を買うための口座を開設しよう！

銀行で投資信託口座を開くには？ 用意しておくものは？

投資信託を購入するためには、投資信託口座が必要です。
投資信託口座の開設方法として、三井住友銀行の場合は、インターネットまたは店頭窓口の2通りがあります。

インターネットなら24時間いつでも手続きができるので、忙しくて窓口に行けない人にも便利です。

スマートフォン用アプリにも投資信託の案内があり、ここからインターネットでの手続きに進むことができます。

三井住友銀行のWebサイトから「投資信託口座開設」のページに進むことも可能です。

インターネットで三井住友銀行の投資信託の口座開設をする！

インターネットで口座開設するときに用意しておくものは、本人確認書類のみ。マイナンバーカードを持っていれば、それだけでOKです。

通知カードしか持っていない場合は、その他の本人確認書類を組み合わせる必要があります。

• ※通知カードに記載の住所が現住所と異なる場合は、確認書類としてご利用いただけません。

• ＊2020年2月4日以降に発給申請された旅券（パスポート）については、「現在の住所の捕捉書類」のご提出が必要です。
• ＊別途、他の書類が必要となる場合がございます。

スマホから投資信託口座を開設してみよう

アプリの「投資信託」の項目をタップすると上部に出てくる「口座開設」をタップして、投資信託口座の開設手続きに進みます。

口座開設は、大きく3つのステップで完了します。

■ステップ1：約款や規約などの確認

約款や規約などを確認します。重要事項が書かれているので、目を通しましょう。税務上の居住地や投資信託の売買に使う「預金決済口座」もここで確認します。

■ステップ2：取引内容の入力・確認

具体的な取引内容を選んでいきます。専門用語が出てきますが、1つずつクリアしていきましょう。

まず、「非課税口座を利用するか、しないか」を選択します。

非課税口座とは、投資で得た利益に税金がかからない口座のこと。「つみたてNISA」や「NISA」を利用する場合は、非課税口座になります。既につみたてNISAか、NISA口座を持っている場合は「非課税口座を利用しない」を選ぶことになります。

次は「特定口座」か「一般口座」を選びます。

確定申告不要の「特定口座」、「源泉徴収・配当等受入を行う」がおすすめです。

口座の種類選びに迷った方は、『投資信託Q&A 投資信託のはじめ方』の記事を読んでみてください。

●ここをチェック！

自分に合った口座を選ぼう

課税口座の場合、投資信託を購入・売却して得た利益には税金がかかるため、損益を計算する必要があります。

投資信託口座には、損益を金融機関が計算してくれる「特定口座」か、計算されない「一般口座」があります。

さらに、特定口座の中でも「源泉徴収あり」なら、税金（利益の約20.315%）を金融機関が引いて代わりに納税してくれます。

■ステップ3：本人確認書類のアップロード

いよいよラストの手続き、本人確認書類のアップロードです。

三井住友銀行では、「マイナンバーカード」か「通知カード」のいずれかが必須です。
マイナンバーカードであれば、表と裏の写真を1枚ずつスマホで撮って送信します。

通知カードしか持っていない場合は、通知カードと運転免許証などの写真を撮って送信します。

最後に、開設完了の通知を受け取るためのメールアドレスを登録して、手続きは完了です。

まとめ

手続きは、10分程度！ 口座開設完了は、約1週間後

スマホで口座開設をすれば、5分程度で簡単に手続きが完了します。スマホだと郵送のやり取りが発生せず、本人確認書類を撮影して送信するだけなので便利です。

手続き完了後は、約1週間で口座開設が完了し、投資信託を購入できるようになります。次回は、投資信託の購入のステップをお届けします。

【投資信託Q＆A】「投資信託ってなに？ どういう仕組み？」の記事はこちら

• ※2021年12月現在の情報です。今後、変更されることもありますのでご留意ください。