贈与・振込サポートサービス「おくる想い」
ご家族への贈与を、三井住友銀行がサポートします。
贈与・振込サポートサービス「おくる想い」のポイント
- ポイント1ご親族への財産移転をお手伝いします
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毎年、贈与にご利用いただける資料を定期的にご提供します
- ポイント2贈与の機会を逃しません
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本サービスを利用した贈与手続をおこなっていない、お客さまにご案内をお送りします
- ポイント3毎年の贈与の結果をご報告いたします
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「贈与をした方」と「贈与を受けた方」に当行より本サービスを利用した贈与実績を記載した報告書をお送りします
贈与・振込サポートサービス「おくる想い」ご利用の流れ
ご利用にあたってのご準備
- 「贈与をする方」、「贈与を受ける方」双方の普通預金口座が必要です。
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「贈与をする方」および「贈与を受ける方」が当行の普通預金口座をお持ちでない場合は口座の開設をお願いいたします。
- お申込には下記書類の準備をお願いします。
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1お届け印 -
2贈与・振込サポートサービス申込書- ※当行本支店窓口にご用意しています。
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- 3本人確認書類
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- 運転免許証 等
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- ※本サービスお申込と同時に当行普通預金口座を開設する場合のみ必要です。
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- その他
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- 新規申込手数料5,500円（税込）
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- ※贈与する方の申込口座から引落しとなります。
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STEP 1お申込
- 贈与をする方
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必要書類をご準備いただき、お近くの店舗にてサービスをお申込みください。
STEP 2手続依頼書等のご提供
- 贈与をする方
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当行より、その年の贈与の手続を依頼するための「手続依頼書」と贈与契約に用いる「贈与契約書（ひな形）※」をご提供します。
なお2回目以降の贈与に使用する「手続依頼書」等は当行より毎年12月下旬にお送りします。- ※当行提携の弁護士事務所作成
STEP 3贈与契約
- 贈与をする方・贈与を受ける方
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「贈与契約書（ひな形）」を元に「贈与をする方」と「贈与を受ける方」とで贈与契約を締結してください。
STEP 4贈与手続き（1月〜11月）
- 贈与をする方
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手続依頼書を当行本支店窓口にご提出をお願いします。
当行は手続依頼書を受領したのち、「贈与をする方」の指定口座から資金を引き落とし、「贈与を受ける方」の指定口座へ入金手続をおこないます。
STEP 5確認通知（9月）
- 贈与をする方
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8月末時点で贈与をおこなっていないお客さまに対し、利用意向の確認通知をお送りします。
STEP 6報告書の送付（12月下旬）
- 贈与をする方・贈与を受ける方
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当年におこなわれた本サービスを利用した贈与実績を記載した報告書をお送りしますのでご確認ください。
お手続に関するご留意点
贈与に関するご留意点
サービス内容詳細
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- 贈与をする方（契約者）
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当行に普通預金口座をお持ちの日本国内在住の個人のお客さま
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- 贈与を受ける方
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当行に普通預金口座をお持ちの「贈与をする方」の3親等以内の日本国内在住のご親族さま
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- 贈与の金額
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「贈与を受ける方」おひとりにつき、50万円以上1万円単位（上限はございません）
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- 契約期間
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申込日から4年が経過する日が属する年の12月31日までとします。ただし、申込日が11月1日から12月31日までの場合は、当該申込日から5年が経過する日が属する年の12月31日までとします。
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- サービス内容
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- （1）「手続依頼書」と「贈与契約書（ひな形）」のご提供
「手続依頼書」と「贈与契約書（ひな形）」をご提供いたします。なお2回目以降の贈与に使用する「手続依頼書」と「贈与契約書（ひな形）」は当行より「贈与をする方」に毎年12月下旬にお送りします - （2）「手続依頼書」に基づく贈与の実施
「手続依頼書」により、贈与資金を「贈与をする方」の当行普通預金口座から引き落とし、「贈与を受ける方」の当行普通預金口座に入金します（「贈与をする方」おひとりにつき年1回） - （3）贈与のご意向の確認
毎年8月末までに本サービスを利用した贈与手続をおこなっていないお客さま（「贈与をする方」）へ、本サービスご利用のご意向を確認する書面をお送りします - （4）「贈与実績報告書」の送付
本サービスを利用した贈与の実績に関する報告書を、「贈与をした方」、「贈与を受けた方」の双方に12月下旬にお送りします
- （1）「手続依頼書」と「贈与契約書（ひな形）」のご提供
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- 手数料
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ご利用にあたって新規申込手数料 5,500円(税込)がかかります
振込に係る手数料は無料です- ※振込データ送信後の組戻や入金口座変更等にかかる手数料は別途必要となります
- 贈与・振込サポートサービスの商品説明書・規定はこちら。
よくあるご質問
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Q本サービスで贈与を受ける方は、教育資金の一括贈与に係る贈与税非課税措置や結婚・子育て資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置と、暦年課税制度の基礎控除額（110万円）は併用できますか？
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Q本サービスで贈与を受ける方は、「普通預金（教育資金贈与非課税口）<まなぶ想い>」や「普通預金（結婚・子育て資金贈与非課税口）<はぐくむ想い>」を申し込みできますか？
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Q専用口座が必要になるのでしょうか？
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Q「贈与を受ける方」の候補として、養子や孫を指定することはできますか？
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Q契約後に、「贈与を受ける方」の候補を追加することはできますか？
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Q契約後に、「贈与を受ける方」の名義が変わった場合や、口座番号を変えたい場合はどうしたらいいですか？
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Q「贈与をする方」1人に対し、「贈与を受ける方」が複数人の場合、新規申込手数料は、いくらですか？
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