平成25年1月7日

各　位

株式会社　三井住友銀行

 

インターネット上での｢資産運用シミュレーション｣提供開始について

 

　株式会社三井住友銀行（頭取：國部　毅）は、平成25年1月7日（月）より、現状の金融資産の｢リスク・リターン状況｣や｢資産価値の将来予想範囲｣についてシミュレーションができるインターネット専用サービス、｢資産運用シミュレーション｣ の提供を開始しました。

 

１．本件の狙い

　当行では、これまでも現状の金融資産および資産配分の見直しを行った後の｢リスク・リターン状況｣、｢資産価値の将来予想範囲｣に関するシミュレーション結果を店頭窓口でご提供しておりましたが、ＳＭＢＣダイレクト(*1)をご契約のお客さまを対象に、インターネット上で同機能のサービス提供を行うことで資産管理をより簡単・便利に行っていただけるよう対応するものです。

 

(*1)当行の個人のお客さま向けインターネットバンキング・モバイルバンキング・テレホンバンキングの総称で、平成24年11月末日時点での契約者数は約1,198万人です。

 

２．サービス概要

(1)資産運用シミュレーションの流れ

＜ＳＴＥＰ１＞現状の金融資産でのシミュレーション

お客さまが現在お持ちのＳＭＢＣダイレクトのサービス利用口座に登録されている商品から対象商品を選択し、シミュレーションを行う。

 

＜ＳＴＥＰ２＞保有商品の資産配分を見直し後のシミュレーション

定期預金や投資信託等の商品や残高を調整しポートフォリオを見直し後、シミュレーションを行い、リスク・リターン状況等を現状の金融資産と比較。

 

(2)本サービスの特徴

�@現状の金融資産の残高が自動的に反映されるので、簡単にシミュレーションができます。

�A資産配分を見直し後のシミュレーションを実施後、新しく組み入れを行った商品のご購入取引をスムーズに行っていただくことが可能です。

 

詳細は、次ページをご参照ください。

 

　三井住友銀行では、今後とも様々なお客さまのニーズにお応えし、きめ細かなサービスを提供してまいります。

【本サービスの詳細】

サービス概要	｢現状の保有資産(*2)｣と｢商品や残高について見直しを行った後の保有資産｣について、それぞれ｢推計リスク(*3)・期待リターン(*4)の状況｣と｢資産価値の将来予想範囲｣のシミュレーションを行い、結果をグラフで表示します。 また、シミュレーションの結果画面から各商品（金融商品を除く）の取引が可能です。
対象商品	円預金、外貨預金、投資信託、債券
対象顧客	ＳＭＢＣダイレクトをご契約されている20歳以上の個人のお客さま
ご利用方法	ＳＭＢＣダイレクト（インターネットバンキング） スマートフォンからもパソコン用画面からご利用いただけます。 ※モバイルバンキング・テレホンバンキングは対象外
利用時間	24時間 ※午前5：00〜午前8：00を除く ※12月31日 0：00〜1月3日 24：00を除く ※ＳＭＢＣダイレクトのメンテナンス時間、分析データ・投資信託データ更新に伴うメンテナンス時間を除く
利用料	無料

(*2)ＳＭＢＣダイレクトのサービス利用口座に登録されている資産が自動的に反映されます。

(*3)推計リスクとは、各期の期待リターンのぶれ幅を標準偏差で示したものです。

(*4)期待リターンとは、過去の実績を元に推計される年次収益率のことです。

 

 

以　上