平成21年11月2日

各　位

株式会社三井住友銀行

ＳＭＢＣフレンド証券株式会社

 

 

ＳＭＢＣファンドラップのサービス内容変更について

 

 

　株式会社三井住友銀行（頭取：奥 正之）とＳＭＢＣフレンド証券株式会社（社長：遠藤 修）は、本日より、ＳＭＢＣファンドラップのご提供の形態を変更すると共に、最低契約金額を２千万円から１千万円に引き下げました。

 

１．お客さまへのご対応方法の変更

 

ＳＭＢＣファンドラップについては、平成19年1月の取扱開始以来、三井住友銀行がお客さまをＳＭＢＣフレンド証券へご紹介する形態をとって参りました。今般、三井住友銀行とＳＭＢＣフレンド証券は、投資一任契約の締結の代理に関する業務委託契約を締結し、三井住友銀行はＳＭＢＣフレンド証券の代理人として、ＳＭＢＣファンドラップのサービス内容のご説明、契約の締結、運用状況のご報告など、投資一任契約による運用を除くすべての業務を一貫して行う体制に変更いたしました。

 

　この変更により、三井住友銀行の担当者がＳＭＢＣファンドラップを含めた運用商品全般のご提案を行うことができるようになり、お客さまにこれまで以上に充実したサービスをご提供して参ります。

 

２．最低契約金額の引下げ

 

　ＳＭＢＣファンドラップは、これまで最低契約金額を２千万円としておりましたが、より一層幅広いお客さまに本サービスをご提供するため、最低契約金額を１千万円に引き下げました。

 

　三井住友銀行とＳＭＢＣフレンド証券は、ＳＭＢＣファンドラップのご提供をはじめ、様々な商品・サービスのご提供を通じ、お客さまの多様化するニーズに幅広くお応えして参ります。

 

以　上

 

＜本件に関するお問い合わせ先＞

三井住友銀行 　　　　 広報部     松本 TEL：03-5512-2681

ＳＭＢＣフレンド証券　経営企画部 西村 TEL：03-3666-1223

 

 

 

 

 

 

 

 

 

＜ＳＭＢＣファンドラップの概要＞

契約金額	１千万円以上１百万円単位
運用対象商品	ＳＭＢＣファンドラップのために厳選した投資信託
契約期間	１年（１年毎の自動延長）
運用開始日	月２回設定
入金期日	運用開始日の２営業日前
報酬（手数料）	「固定報酬型」と「成功報酬併用型」よりご選択可能
追加入金・一部解約	１百万円以上１百万円単位で随時可能（一部解約については、解約後の純資産総額が１千万円を下回る解約は不可）
契約の解除（全額解約）	随時可能

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

※くわしくは三井住友銀行の店頭にご照会ください。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

＜本サービスに関する留意点＞

○ＳＭＢＣファンドラップは、ＳＭＢＣフレンド証券が提供する投資一任契約サービスです。

○ＳＭＢＣファンドラップは、三井住友銀行のサービスではありません。ＳＭＢＣファンドラップサービスをご利用いただくにあたって、お客さまとＳＭＢＣフレンド証券との間で投資一任契約を締結していただきます。
三井住友銀行はＳＭＢＣフレンド証券との契約に基づきＳＭＢＣフレンド証券の代理人としてお客さまと投資一任契約の締結をいたしますが、契約の相手方は三井住友銀行ではなくＳＭＢＣフレンド証券となります。

○ＳＭＢＣファンドラップは、相続のお取扱、および成年後見制度を適用してのお取扱ができませんのでご注意ください。

○お客さまについての相続の発生または成年後見制度の適用開始が、所定の書面の提出によりＳＭＢＣフレンド証券にて確認された場合、ＳＭＢＣファンドラップは自動的に解約され、現金化されます。その際、運用状況により、元本割れとなることがあります。

 

【リスクについて】

○ＳＭＢＣファンドラップは、ファンド（投資信託、以下ファンドといいます）を通じて、日本、米国、欧州諸国、エマージング諸国等の株式・債券、国内外のリートおよびコモディティ等の値動きのある有価証券等に実質的に投資を行います（お客さまのご要望により一部のファンドへの投資を行わないことも可能です）。組み入れた株式や債券等の市場環境の変化による価格変動や、株式および債券の発行者の倒産や財務状況の悪化等の信用状況の変化による価格変動などにより、お預かりした資産の残高は変動します。また、外貨建資産（ドル建、ユーロ建、その他各種通貨建）については、市場環境の変化等により変動する為替相場の影響を受けることになります。従って、投資元本が保証されるものではなく、元本割れとなることがあります。また、運用による損益はすべてお客さまに帰属いたします。

 

【手数料について】

○ＳＭＢＣファンドラップは、ご契約時点での申込手数料はいただきません。お預かりしている資産の日々の残高に応じて、定期的に報酬（手数料）をご負担いただきます。報酬体系は次の２種類からお選びいただけます（くわしくは「ＳＭＢＣファンドラップサービス内容説明書」をご覧ください）。

１．固定報酬型・・・お預かり残高に対して一定料率（上限年間2.1％＜消費税込＞＜以下料率は全て税込表示です＞）の報酬を、原則として四半期ごとにご負担いただきます。

２．成功報酬併用型・・・運用成果に応じてご負担いただく報酬が変動します。基本報酬（お預かり残高に対して一定料率＜上限年間1.575％＞の報酬）を、原則として四半期ごとにご負担いただくことに加えて、成功報酬（１年間の運用で利益が出た場合、その利益に対する一定料率＜10.5％＞の報酬）をご負担いただきます。

○上記報酬以外に各ファンドに係る信託報酬、有価証券等の売買手数料、信託事務の処理等に要する諸費用（監査報酬を含みます）をご負担いただきます。

○ファンド・オブ・ファンズ形式で運用されるファンドについては、投資対象として組み入れるファンドに係る信託報酬等の諸費用を別途ご負担いただきます。また、当該投資対象として組み入れるファンドの一部においては信託財産留保額が設定されているものがあり、換金にあたっては（リバランス時も含みます）当該信託財産留保額をご負担いただきます。

○ＳＭＢＣファンドラップでは、原則として15本のファンドを投資対象として分散投資を行います。それらのファンドについては、異なる信託報酬が設定されており、お客さまにご負担いただく金額は分散投資における資産配分の状況、各ファンドの時価変動によって変動するため、具体的な金額、計算方法を記載しておりませんのでご了承ください。くわしくは「ＳＭＢＣファンドラップサービス内容説明書」「ＳＭＢＣファンドラップ・シリーズ投資信託説明書（交付目論見書）」「ダイワＭＲＦ（マネー・リザーブ・ファンド）投資信託説明書（目論見書）」をご覧ください。

○この商品にかかる手数料の合計は、上記【手数料について】の各項目に記載された手数料の合計額となります。

○ＳＭＢＣファンドラップのご契約に先立って「契約締結前の書面」をお渡ししますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。

○ご契約いただく際には、「ＳＭＢＣファンドラップ投資一任契約に関する約諾書」「契約締結時の書面」「ＳＭＢＣファンドラップ口座約款」および「ＳＭＢＣファンドラップサービス内容説明書」等で必ず内容をご確認ください。また、「ＳＭＢＣファンドラップ・シリーズ投資信託説明書（交付目論見書）」「ダイワＭＲＦ（マネー・リザーブ・ファンド）投資信託説明書（目論見書）」も必ずご確認ください。これらの資料は三井住友銀行本支店等にご用意しています。

【ご留意事項について】

○ＳＭＢＣファンドラップのご提供にあたっては、ＳＭＢＣフレンド証券に「証券総合口座」を開設していただく必要がありますので、三井住友銀行がお取り次ぎいたします。また、三井住友銀行に普通預金口座を開設していただくことが必要です。

○クーリングオフ制度は投資一任契約には適用されません。従いましてＳＭＢＣファンドラップにはクーリングオフ制度は適用されません。

 

■    株式会社三井住友銀行

登録金融機関　関東財務局長（登金）第54号

加入協会／　日本証券業協会、（社）金融先物取引業協会

■    ＳＭＢＣフレンド証券株式会社

金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第40号

加入協会／　日本証券業協会、（社）日本証券投資顧問業協会