ニュースリリース
個人型確定拠出年金 新プラン取扱開始について(1/1)
2016年8月1日
各 位
株式会社 三井住友銀行
ｼﾞｬﾊﾟﾝ･ﾍﾟﾝｼｮﾝ･ﾅﾋﾞｹﾞｰﾀｰ株式会社
個人型確定拠出年金 新プラン取扱開始について
株式会社三井住友銀行（頭取：國部 毅、以下「ＳＭＢＣ」）とジャパン･ペンション･ナビゲーター株式会社（代表取締役社長：枡田 康裕、以下「Ｊ－ＰＥＣ」）は、個人型確定拠出年金（以下、「個人型ＤＣ」）の受託体制を変更の上、2016年9月1日より『ＳＭＢＣ個人型プラン』（以下、新プラン）の取扱を開始いたします。
１． 新プラン取扱開始の背景・目的
今般、2016年5月24日、「確定拠出年金法等の一部を改正する法律」が国会で成立したことにより、確定拠出年金は、2017年1月より原則、現役世代のすべての国民が加入できる制度となります。
これまでＳＭＢＣでは、当行グループ会社であるＪ－ＰＥＣの『Ｊ－ＰＥＣ個人型プラン（ＳＭＢＣコース）』（以下、旧プラン）を、受付金融機関として取り扱っておりました。
今回の法改正を機に、今後の確定拠出年金制度の認知度が向上し、世間的なニーズも高まることが予想されます。また、お客さまのセカンドライフに向けた資産形成支援においても、重要な商品の位置づけとなってくることを鑑み、ＳＭＢＣは個人型ＤＣ業務を強化してまいります。
ＳＭＢＣは企業型確定拠出年金と同様に、自ら運営管理業務の一部を行うこととし、新プランの取扱を開始いたします。新プランは、運用商品や手数料などの商品性や加入見込者に配布するツールなどについて刷新を図っており、ＳＭＢＣブランドを全面に出した展開を行っていきます。
２．新プラン取扱開始予定日
9月1日（木）より、ＳＭＢＣの本支店窓口（※）、ホームページ、コールセンターにて新プランの取扱を開始いたします。
（※）出張所、コンサルティングオフィスおよび法人向けの事務サービス専門支店等を除きます。
３．旧プランの取扱い
（１）新規受入
9月1日（木）以降、ＳＭＢＣの本支店窓口、ホームページ、コールセンターでの新規受入は停止し、新プランをご案内いたします。
（２）既存加入者
9月1日（木）以降も、引き続き運用や加入者向けサービス（インターネット、コールセンター等）を継続いただけます。
４．新プランの概要・特長
（１）各機関の役割
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機関名 |
役割 |
担当 |
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運用関連 運営管理機関① |
・運用の方法の選定及び提示 ・加入の申出及び加入者等が行う届出の受理に関する事務 |
ＳＭＢＣ |
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運用関連 運営管理機関② |
・運用商品を選択する際に必要な情報提供・運用商品についての説明 ・加入者からの運用の指示の受付 ・加入者等への投資に関する情報提供 |
Ｊ－ＰＥＣ |
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記録関連 運営管理機関 |
・加入者等の資産額等の記録、保存、通知 ・運用指図の取りまとめ ・給付を受ける権利の裁定 |
日本レコード･キーピング･ネットワーク（株）（ＮＲＫ） |
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事務委託先 金融機関 |
・商品購入 ・積立金の管理 ・有価証券等の保管 ・給付の支払 |
（株）ＳＭＢＣ信託銀行 三井住友信託銀行（株） 日本トラスティ･サービス信託銀行（株） |
・ 運用関連運営管理機関②の業務については、ＳＭＢＣからＪ－ＰＥＣへの再委託となります。
・ 記録関連運営管理機関の業務については、ＳＭＢＣとＪ－ＰＥＣで共同受託し、ＮＲＫへ再委託します。
・ 事務委託先金融機関の業務については、ＳＭＢＣ信託銀行と三井住友信託銀行
との共同受託、三井住友信託銀行から日本トラスティ･サービス信託銀行への再委託となります。
（２）口座管理、給付、還付等にかかる手数料（税込）
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加入時 （初回） |
運用時 |
その他 |
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加入者（拠出者） |
運用指図者 |
給付の都度 |
還付の都度 |
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2,777円 |
毎月 480円 （年間5,760円） |
年間 4,524円 |
432円 |
1,461円 |
・ 旧プランは、加入者（拠出者）は年間5,892円、運用指図者は4,656円となります。
（３）商品ラインアップ（16本）
各カテゴリー、運用タイプを網羅した下記の16本の運用商品をラインアップします。バランス型には資産配分変動型の2商品、インデックス型は低水準の信託報酬の商品を用意しております。
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運用商品の概要 |
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投資信託 |
バランス型 |
インデックス型3本、資産配分変動型2本 |
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国内株式型 |
インデックス型1本、アクティブ型1本 |
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国内債券型 |
インデックス型1本 |
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外国株式型 |
インデックス型2本、アクティブ型1本 |
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外国債券型 |
インデックス型2本 |
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その他 |
インデックス型1本 |
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元本確保 |
定期預金 2本 |
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（４）特長
・当行は、企業型・個人型のＤＣを取り扱っており、特に「個人型ＤＣ」はメガバンクで唯一、全国の本支店窓口でも手続き可能です。
・定期的に加入者向けセミナーを開催する等、個人型ＤＣの加入者さまへの継続教育の機会を提供いたします。
・スマートフォン向け教育アプリ（ダウンロード無料）を運営管理機関として提供する等、先進的な取り組みを行っております。
以 上
