お客さま情報等の定期的な更新のお願い

銀行口座がマネー・ローンダリングや犯罪に悪用されることを防ぎ、お客さまの大切な資産を守るため、全てのお客さま(郵送物の送付をご希望でないお客さまや、日頃口座をご利用でないお客さまを含む)を対象に、順次、お客さま情報やお取引目的等といった情報の定期的な更新をお願いしております。

「お取引目的等届出書(兼取引時確認記録)」や、「お取引目的等届出のお願い(お取引目的等届出書Web提出のお願い)」がお手元に届いたお客さまにおかれましては、お手数をお掛け致しますが、ご協力をお願い申し上げます。

なお、弊行がEメールやSMSにURLを添付し、遷移先のサイトでお客さま情報のご入力をお願いすることはありませんのでご注意ください。

＜お取引目的等届出書＞
＜お取引目的等届出のお願い＞

お願いの背景

昨今、日本においては、不特定多数の人からお金を騙し取る特殊詐欺(オレオレ詐欺、還付金詐欺、投資詐欺等)や、インターネットバンキングを通じ他人の口座から不正な送金を行う犯罪が多発しています。これらの犯罪で騙し取られたお金の振込先には、架空名義の口座や、不正に売買された他人名義の口座(*1)が利用されています。

また、国際社会では、穏やかな日常生活を一瞬で奪い取るテロの脅威が現実のものとなっています。2001年に米国で発生した9.11テロでは、ハイジャックの実行犯が事件の1年8カ月も前から米国に入国し、銀行口座を通じて活動資金等を遣り取りしていたことが判明しています。こうした環境の下、安全な金融サービスの提供のため、世界的に銀行の更なる態勢強化が求められています。特に、日本は、2021年8月に公表されたFATF(*2)によるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策に係る対日相互審査報告書において、国際的にAML/CFTの分野での態勢の遅れが指摘されており、更なる態勢強化が求められています。

このような状況を踏まえ、弊行では、関連省庁と連携し、全てのお客さま(郵送物の送付をご希望でないお客さまや、日頃口座をご利用でないお客さまを含む)を対象に、定期的なお客さま情報やお取引目的等の更新をお願いしております。

(*1)預金口座の売買(預金通帳・キャッシュカードの売買。無償での譲渡や、第三者による利用も含む)は、日本の法令により禁止され、売る側も買う側も罰せられます。
(*2)Financial Action Task Forceの略。1989年のG7アルシュ・サミットを受け、マネロン・テロ資金供与対策の国際基準作りを行うための多国間の枠組みとして設立されました。FATFによるマネロン・テロ資金供与対策の国際水準である「40の勧告」は、世界190以上の国・地域に適用されており、加盟国である日本も適用を受けております。

（ご参考）

金融庁HP：金融機関のマネロン対策にご協力ください

全国銀行協会HP：銀行からのお客さまの情報やお取引の目的等の定期的な確認にご協力ください

犯罪組織やテロ組織は、一般のお客さまに紛れ込み、気付かれないように取引を行おうとします。こうした犯罪組織やテロ組織の動きに気付き、犯罪収益の移転やテロ資金供与を防ぐためには、お客さまお一人お一人の情報を確認させていただくことが必要です。

お客さまにおかれましては、本ご依頼の趣旨・目的をご理解いただき、ご協力下さいますようお願いいたします。

お客さま情報やお取引目的の定期的な確認は、お客さまに安心で利便性の高い金融サービスをご利用いただくために、非常に重要なものです。そのため、ご回答いただけないお客さまには、再度、同様のお願いをさせていただくことがございます。

お客さまに於かれましては、本ご依頼の趣旨・目的をご理解いただき、ご協力くださいますようお願いいたします。

お願いの内容

お取引目的等届出書のご提出方法は、紙とWebの2種類がございます。受領されたものに応じて、以下の手順にてご回答・ご提出をお願いいたします。なお、お引越し等で住所が変わった場合、弊行への住所変更の届出が行われていないと、郵便物がお手元に届かないことがありますので、必ず住所変更のお手続きをお願いいたします(届出住所の変更には本届出書のご提出とは別に、所定の住所変更手続が必要です)。

紙の「お取引目的等届出書(兼取引時確認記録)」を受領されたお客さま

「お取引目的等届出書(兼取引時確認記録)」に必要事項をご記入の上、返信用封筒に封入し、ご返送ください。なお、日本国籍をお持ちでないお客さまのうち、特別永住者、永住者以外の方は、在留カードの写しも同封の上、ご返送ください。

また、Webでのご提出も可能です。「お取引目的等届出書(兼取引時確認記録)」にお客さまIDとログインナンバーの記載がございますので、ご回答専用Webサイトにアクセスし、お手続きをお願いいたします。

＜お取引目的等届出書＞
＜返信用封筒＞

「お取引目的等届出書ご提出のお願い(お取引目的等届出書Web提出のお願い)」という圧着ハガキを受領されたお客さま

以下のリンクより、ご回答専用Webサイトにアクセスし、必要事項をご記入の上、ご提出ください。なお、日本国籍をお持ちでないお客さまのうち、特別永住者、永住者以外の方は、在留カードの画像をアップロードしてください。

なお、書面での提出をご希望のお客さまは、郵便物に記載のお問い合わせ番号にご連絡ください。

（ご参考）

個人のお客さま：＜「お取引目的等届出書」ご回答のお願い＞

法人のお客さま：＜「お取引目的等届出書」ご回答のお願い＞

＜お取引目的等届出書ご提出のお願い＞

在留資格・在留期間(満了日)の確認について

日本国籍を保有せずに本邦に居住されているお客さま(特別永住者、永住者のお客さまを除く)には、在留資格・在留期間(満了日)の確認をさせていただいております。

在留資格・在留期間(満了日)を更新されたお客さまにつきましては、更新後の在留カードをご提出ください(提出方法は上記「お願いの内容」をご参照ください)。

在留資格・在留期間(満了日)を更新せずにご帰国されるお客さまにつきましては、口座の継続利用はご遠慮いただき、必ず、ご帰国前に解約くださいますよう、お願い申し上げます。

万一、弊行にお届け頂いている在留期間が経過した場合には、預金規定等に基づき、サービスの全部、または一部を制限させていただくことがありますので、ご注意ください。

（ご参考）

全国銀行協会HP：外国人の皆さまへ

当行の口座は、原則として、日本国内に居住するお客さま向けのサービスとなっております。在留資格や在留期間(満了日)を更新されずにご帰国される場合には、口座解約の手続をお願いいたします。尚、預金口座の売買(預金通帳・キャッシュカードの売買、無償での譲渡や、第三者による利用も含む)は日本の法令により禁止され、売る側も買う側も罰せられますので決して行わないでください。

照会先

お送りした郵便物のご照会については、郵便物に記載のお問い合わせ番号にお問い合わせください。

为了防止银行账户被恶意利用于洗钱和犯罪行为，以保护客户的重要资产，本行对于所有客户（包括不希望收到邮件的客户和不经常使用账户的客户）会依次请求客户定期更新客户信息和交易目的等的信息。

收到本行“交易目的等申报书（兼交易时确认记录）”和“请求申报交易目的等的通知（在线提交交易目的等申报书的请求）”的客户，敬请给予理解与配合，如有造成不便，敬请谅解。

请注意！！本行不会在电子邮件或短信中添加URL要求客户在该链接的网站输入客户信息。

＜交易目的等申报书＞
＜请求申报交易目的等的通知＞

请求申报的背景

近年来，日本频繁发生以不特定人群为对象骗取钱财的诈骗犯罪行为，如特殊诈骗（“是我，是我”诈骗、退税诈骗、投资诈骗等）和通过网上银行从他人账户不当操作汇款诈骗钱财的犯罪行为等。这些犯罪骗取钱财所使用的汇款转入账户，通常利用假名账户或非法买卖的他人名义账户^(*1)。

此外，在国际社会上，可瞬间夺走我们平静日常生活的恐怖主义威胁已成为现实，2001年在美国发生的9.11恐怖袭击事件，根据调查执行劫机的犯人早在事件发生1年8个月前就已入境美国并通过银行账户筹集活动资金等。在这样的环境下，全球的银行都必须更进一步加强其体系，以提供安全的金融服务。特别是日本在2021年8月由FATF(*2)（反洗钱金融行动特别工作组）公布的《日本反洗钱和反恐怖融资互评估报告》中，被指出在AML/CFT领域的态势上落后于国际，并被要求必须更进一步强化体系。

鉴于这样的情况，本行与政府相关部门和机构携手合作，以本行所有客户（包括不希望收到邮件的客户和不经常使用账户的客户）为对象，向客户请求定期更新客户信息和交易目的等相关信息。

(*1)日本法律禁止买卖银行账户（买卖存折和银行卡，包括无偿转让和第三方的使用），买方和卖方都会受到处罚。
(*2)Financial Action Task Force 的简称。基于1989年G7新凯旋门峰会结果而成立的多国政府间组织，目的在于制定反洗钱和反恐融资的国际标准。FATF所制定的反洗钱和反恐融资国际基准《反洗钱40条建议》适用于全球190多个国家和地区，其中包括会员国的日本。

（参考）

日本金融厅网站：金融機関のマネロン対策にご協力ください（请配合金融机构的反洗钱措施）

日本全国银行协会网站：銀行からのお客さまの情報やお取引の目的等の定期的な確認にご協力ください（请配合银行的定期确认客户信息和交易目的等的措施）

犯罪组织和恐怖组织试图混入普通客户中，在不被发现的情况下进行交易。为了发现此类犯罪组织和恐怖组织的活动，以防止转移犯罪所得和恐怖融资，因此有必要确认每一位客户的相关信息。

请客户理解本请求的主旨和目的，并给予协助与配合。

为了确保客户能够使用安心且高便利性的金融服务，定期确认客户信息和交易目的至关重要。因此，对于没有回复的客户，我们可能会再次提出相同的请求。

请客户理解本请求的主旨和目的，并给予协助与配合。

请求配合的内容

提交交易目的等申报书的方法有提交纸质申报书和在线提交2种，请根据收到的通知按照下列程序回复和提交。另外，因搬家等原因而地址有变更时，若未向本行申请变更地址，可能无法收到邮件，请务必办理变更地址的手续（在提交本申报书之外，变更注册地址必须按照规定程序办理变更地址手续）。

收到纸质“交易目的等申报书（兼交易时确认记录）”的客户

请在“交易目的等申报书（兼交易时确认记录）”上填写必要信息后，使用回邮信封寄回。另外，居留资格为特别永住者和永住者以外的非日本国籍客户，请将居留卡的复印件一并装入信封寄回。

此外，也可以在线提交。“交易目的等申报书（兼交易时确认记录）”上记载了客户ID和登录号码，请访问回复专用网站，完成必要的程序。

＜交易目的等申报书＞
＜回邮信封＞

收到“请求提交交易目的等申报书的通知（在线提交交易目的等申报书的请求）”压接明信片的客户

请通过下列链接访问回复专用网站，在填写必要信息后提交。另外，居留资格为特别永住者和永住者以外的非日本国籍客户，请上传居留卡图像。

此外，希望以书面形式提交的客户，请使用记载于邮件的查询号码联系查询。

（参考）

个人客户：＜「お取引目的等届出書」ご回答のお願い＞（请回复“交易目的等申报书”）

法人客户：＜「お取引目的等届出書」ご回答のお願い＞（请回复“交易目的等申报书”）

＜请提交交易目的等申报书＞

关于确认居留资格和居留期限（到期日）

对于居住于日本但没有日本国籍的客户（特别永住者、永住者的客户除外），我们会确认其居留资格和居留期限（到期日）。

更新了居留资格、居留期限（到期日）的客户，请提交更新后的居留卡（提交方法请参考上述“请求配合的内容”）。

不更新居留资格和居留期限（到期日）而归国的客户，请避免继续使用账户，并请务必在归国前注销该账户。

请注意，若本行收到的居留卡的居留期限已过期的话，本行有可能根据存款规定等限制全部或部分服务，敬请谅解。

（参考）

日本全国银行协会网站：外国人の皆さまへ（致所有外国籍人士）

本银行的账户原则上是为居住在日本国内的客户所提供的服务，不更新居留资格和居留期限（到期日）而归国的话，请务必办理注销账户的手续。另外，日本法令禁止买卖银行账户（买卖存折和银行卡，包括无偿转让和第三方使用），买方和卖方都会受到处罚，请绝对不要买卖银行账户

查询处

对于本行发送的邮件的查询，请使用记载于邮件的查询号码联系查询。

Để đề phòng việc sử dụng tài khoản ngân hàng vào việc rửa tiền hay phạm tội, bảo vệ tài sản quan trọng của khách hàng, chúng tôi hiện đang yêu cầu tất cả các khách hàng (bao gồm cả các khách hàng không có nhu cầu gửi bưu phẩm hay khách hàng không thường sử dụng tài khoản ngân hàng) tiến hành cập nhật một cách định kỳ các thông tin như thông tin cá nhân khách hàng hay mục đích giao dịch v.v…

Đối với những khách hàng đã nhận được “Giấy thông báo mục đích giao dịch (kèm báo cáo xác nhận khi giao dịch)” hay “Yêu cầu thông báo mục đích giao dịch (Yêu cầu nộp qua Web giấy thông báo mục đích giao dịch)”, vui lòng hợp tác nộp thông báo cho chúng tôi.

Ngoài ra, xin lưu ý rằng ngân hàng chúng tôi không đính kèm đường link URL vào email hay SMS để yêu cầu khách hàng nhập thông tin qua trang chuyển tiếp.

＜Giấy thông báo mục đích giao dịch＞
＜Yêu cầu thông báo mục đích giao dịch＞

Bối cảnh

Trong những năm gần đây, ở Nhật Bản đã xảy ra rất nhiều vụ tội phạm như các vụ lừa đảo đặc biệt được gọi đến từ nhiều người khác nhau nhằm lừa đảo lấy tiền (lừa oreore sagi, lừa đảo hoàn trả tiền, lừa đảo đầu tư v.v...) hay chuyển tiền bất hợp pháp qua tài khoản của người khác bằng ngân hàng điện tử v.v... Những khoản tiền lấy được từ các vụ lừa đảo này thường được chuyển vào các tài khoản khống được đăng ký với tên giả hay các tài khoản được mua lại từ người khác(*1) một cách bất hợp pháp.

Ngoài ra, trong cộng đồng quốc tế, mối đe dọa khủng bố có thể cướp đi cuộc sống bình yên hàng ngày của chúng ta trong chốc lát đã đang trở thành hiện thực. Trong cuộc khủng bố 9.11 xảy ra tại Mỹ năm 2001, người ta đã biết được rằng thủ phạm của vụ không tặc đã nhập cảnh vào Mỹ từ 1 năm 8 tháng trước khi vụ việc xảy ra và đã tiến hành các giao dịch để lấy tiền phục vụ cho hoạt động này qua tài khoản ngân hàng. Trong tình hình này, để có thể cung cấp được các dịch vụ tài chính một cách an toàn, các ngân hàng trên toàn cầu đòi hỏi phải tăng cường hơn nữa khả năng sẵn sàng ứng phó. Đặc biệt, trong báo cáo đánh giá lẫn nhau của FATF(2) về Chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố được công bố vào tháng 8 năm 2021, Nhật Bản được chỉ ra là đang bị tụt hậu so với thế giới trong lĩnh vực AML/CFT, đòi hỏi Nhật Bản cần phải tăng cường hơn nữa khả năng sẵn sàng ứng phó.

Trước tình hình này, Ngân hàng chúng tôi đã phối hợp với các Bộ ngành liên quan tiến hành yêu cầu tất cả các khách hàng (bao gồm cả các khách hàng không có nhu cầu gửi bưu phẩm hay khách hàng không thường sử dụng tài khoản ngân hàng) tiến hành cập nhật một cách định kỳ các thông tin như thông tin cá nhân khách hàng hay mục đích giao dịch v.v…

(*1)Việc mua bán tài khoản tiền gửi (bao gồm cả việc mua bán. Cho, nhượng lại hay để cho người thứ 3 sử dụng sổ ngân hàng, thẻ ngân hàng) bị nghiêm cấm trong Luật của Nhật Bản, cả bên bán và bên mua đều sẽ bị xử phạt.
(*2)Là từ viết tắt của Financial Action Task Force. Sau Hội nghị Thượng đỉnh G7 Arch năm 1989, một khuôn khổ đa phương đã được thiết lập lên nhằm xây dựng các tiêu chuẩn quốc tế về các biện pháp Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. “40 khuyến nghị” của FATF là các tiêu chuẩn quốc tế về biện pháp Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố hiện đang được áp dụng tại trên 190 Quốc gia và vùng lãnh thổ, Nhật Bản cũng là nước thành viên và cũng đang áp dụng các tiêu chuẩn này.

（Tham khảo）

Trang chủ của Cơ quan dịch vụ tài chính Nhật Bản：Hãy hợp tác với các tổ chức tài chính trong việc chống rửa tiền

Trang chủ của Hiệp hội Ngân hàng Nhật Bản：Hãy hợp tác với các Ngân hàng trong việc xác nhận định kỳ thông tin khách hàng hay mục địch giao dịch

Các tổ chức tội phạm hay tổ chức khủng bố thường trà trộn vào các khách hàng bình thường để tiến hành các giao dịch sao cho không bị phát hiện. Để có thể phát hiện được các hoạt động của các tổ chức tội phạm hay tổ chức khủng bố này, ngăn chặn việc chuyển tiền thu được từ các vụ phạm tội hay tài trợ khủng bố, chúng tôi cần phải tiến hành xác nhận thông tin của từng khách hàng.

Rất mong Quý khách hiểu được ý nghĩa cũng như mục đích của yêu cầu này để cùng hợp tác thực hiện.

Việc kiểm tra thông tin cá nhân hay mục đích giao dịch của khách hàng là điều vô cùng quan trọng, giúp khách hàng có thể sử dụng các dịch tài chính một cách an toàn và tiện lợi. Do đó, chúng tôi có thể sẽ đưa ra yêu cầu tương tự một lần nữa đối với các khách hàng chưa trả lời.
Rất mong Quý khách hiểu được ý nghĩa cũng như mục đích của yêu cầu này để cùng hợp tác thực hiện.

Nội dung yêu cầu

Có 2 cách nộp thông báo mục đích giao dịch là nộp bằng giấy hoặc qua Web. Vui lòng trả lời và nộp thông báo theo hình thức mà Quý khách nhận được thông báo theo trình tự dưới đây. Ngoài ra, nếu địa chỉ nơi ở của Quý khách có thay đổi do chuyển nhà v.v… mà chưa được làm thủ tục thay đổi địa chỉ với ngân hàng chúng tôi thì Quý khách có thể sẽ không nhận được bưu phẩm, do đó, vui lòng làm thủ tục thay đổi địa chỉ (Mẫu thông báo thay đổi địa chỉ không phải là Giấy thông báo này, Quý khách cần phải làm thủ tục thay đổi địa chỉ theo quy định)

Dành cho Quý khách hàng đã nhận được “Giấy thông báo mục đích giao dịch (kèm báo cáo xác nhận khi giao dịch)” bằng giấy

Vui lòng điền các nội dung cần thiết vào “Giấy thông báo mục đích giao dịch (kèm báo cáo xác nhận khi giao dịch)”, cho vào phong bì gửi lại được gửi kèm và gửi qua bưu điện lại cho chúng tôi. Ngoài ra, trong số các khách hàng không có quốc tịch Nhật Bản, ngoài các khách hàng có visa vĩnh trú và vĩnh trú đặc biệt, vui lòng gửi kèm cả bản sao của thẻ cư trú.

Ngoài ra, khách hàng cũng có thể nộp qua Web. Trong “Giấy thông báo mục đích giao dịch (kèm báo cáo xác nhận khi giao dịch)” có ghi ID và mã số đăng nhập của Quý khách, vui lòng truy cập vào trang Web chuyên dụng để trả lời bản khai và làm thủ tục.

＜Giấy thông báo mục đích giao dịch＞
＜Phong bì gửi lại＞

Dành cho những khách hàng nhận được bưu thiếp ép dính yêu cầu nộp “Giấy thông báo mục đích giao dịch (Yêu cầu nộp giấy thông báo mục đích giao dịch qua Web)”

Vui lòng truy cập vào Website chuyên dụng để trả lời dưới đây, điền các nội dung cần thiết và nộp lại cho chúng tôi. Đối với các khách hàng không có Quốc tịch Nhật Bản, ngoài những khách hàng có visa vĩnh trú hay vĩnh trú đặc biệt, vui lòng nộp cả ảnh chụp thẻ cư trú.

Đối với các khách hàng có nguyện vọng nộp bằng giấy, vui lòng liên hệ tới số điện thoại liên lạc được ghi trên bưu phẩm.

（Tham khảo）

Khách hàng cá nhân：＜Yêu cầu phản hồi về “Giấy thông báo mục đích giao dịch”＞

Khách hàng doanh nghiệp：＜Yêu cầu phản hồi về “Giấy thông báo mục đích giao dịch”＞

＜Yêu cầu nộp Thông báo mục đích giao dịch＞

Về việc kiểm tra tư cách lưu trú, thời hạn lưu trú (ngày hết hạn)

Đối với các khách hàng đang sinh sống tại Nhật Bản không có quốc tịch Nhật Bản (không bao gồm những khách hàng có visa vĩnh trú hay vĩnh trú đặc biệt), chúng tôi sẽ tiến hành kiểm tra tư cách lưu trú và thời hạn lưu trú (ngày hết hạn).

Đối với các khách hàng đã thay đổi tư cách lưu trú hay gia hạn thời hạn lưu trú (ngày hết hạn), vui lòng nộp thẻ lưu trú sau khi đã gia hạn (Vui lòng tham khảo phương pháp nộp trong phần “Nội dung yêu cầu” ghi trên).

Đối với các khách hàng về nước mà không gia hạn tư cách lưu trú, thời hạn lưu trú (ngày hết hạn), không tiếp tục sử dụng tài khoản, vui lòng đóng tài khoản trước khi về nước.

Vui lòng lưu ý rằng trong trường hợp thời hạn lưu trú mà Quý khách nộp cho chúng tôi bị quá hạn, dựa trên quy định gửi tiền, chúng tôi có thể sẽ phải hạn chế tất cả hoặc một phần dịch vụ.

（Tham khảo）

Trang chủ của Hiệp hội Ngân hàng Nhật Bản：Dành cho khách hàng là người nước ngoài＞

Về nguyên tắc, tài khoản tại ngân hàng của chúng tôi là một dịch vụ dành cho các khách hàng sinh sống tại Nhật Bản. Trường hợp khách hàng không gia hạn tư cách lưu trú, thời hạn lưu trú (ngày hết hạn), chúng tôi sẽ phải yêu cầu khách hàng làm thủ tục đóng tài khoản. Việc mua bán tài khoản tiền gửi (bao gồm cả việc mua bán, cho hay để cho người thứ 3 sử dụng sổ ngân hàng, thẻ ngân hàng bị nghiêm cấm trong luật pháp của Nhật Bản, cả phía người bán và phía người mua sẽ đều bị sử phạt, do đó nghiêm cấm không được thực hiện các hành vi này.

Địa chỉ liên lạc

Nếu có bất kỳ câu hỏi nào về bưu phẩm đã được gửi đi, vui lòng liên hệ tới số điện thoại liên lạc được ghi trên bưu phẩm.

은행 계좌가 자금세탁 및 범죄에 악용되는 것을 막고 고객님의 소중한 자산을 지키기 위해 모든 고객님(우편물 송부를 희망하지 않는 고객님 및 평소에 계좌를 이용하시지 않는 고객님 포함)을 대상으로 순차적으로 고객 정보 및 거래 목적 등과 같은 정보의 정기적인 갱신을 부탁드리고 있습니다.

‘거래목적 등 신고서(겸 거래 시 확인기록)’ 및 ‘거래 목적 등 신고에 대한 당부(거래 목적 등 신고서Web제출에 대한 당부)’가 수중에 도착한 고객님께서는 번거로우시겠지만 협조를 부탁드립니다.

또한 당행이 E메일 및 SMS에 URL를 첨부하여 이동한 사이트에서 고객님의 정보 입력을 부탁드리는 일은 없으므로 주의하시기 바랍니다.

＜거래목적 등 신고서＞
＜거래목적 등 신고에 대한 당부＞

당부 드리는 배경

최근에 일본에서는 불특정 다수의 사람으로부터 돈을 속아서 빼앗기는 특수 사기(보이스피싱, 환급금 사기, 투자 사기 등) 및 인터넷뱅킹을 통해 타인의 계좌에서 부정하게 송금하는 범죄가 많이 발생하고 있습니다. 이러한 범죄로 인해 속아서 빼앗긴 돈의 송금처에는 가짜 명의 계좌 및 부정 매매된 타인 명의의 계좌(*1)가 이용되고 있습니다.

또한 국제사회에서는 평온한 일상생활을 한순간에 앗아가는 테러에 의한 위협이 현실적으로 일어나고 있습니다. 2001년 미국에서 발생한 9.11테러는 여객기 납치 실행범들이 사건 1년 8개월전부터 미국에 입국해 은행 계좌를 통해 활동자금 등을 주고받은 것이 판명되었습니다. 이러한 환경 하에서 안전한 금융서비스를 제공하기 위해 전세계 은행들의 더 많은 태세 강화가 요구되고 있습니다. 특히 일본은 2021년 8월에 공표된 FATF(*2)에 의한 자금 세탁 및 테러 자금공여 대책에 관한 대일(対日)상호심사보고서에서 국제적으로 AML/CFT분야에서 태세가 뒤쳐져 있음을 지적 받아 더한층 태세 강화를 요구 받고 있습니다.

이러한 상황을 바탕으로 당행에서는 관련 정부 부처와 연계하여 모든 고객님(우편물 송부를 희망하지 않는 고객님 및 평소에 계좌를 이용하시지 않는 고객님 포함)을 대상으로 정기적인 고객 정보 및 거래 목적 등의 갱신을 부탁드리고 있습니다.

(*1)예금계좌 매매(예금통장・현금카드 매매. 무상으로 양도 및 제3자에 의한 이용도 포함)는 일본 법령에 의해 금지되어 있으며 파는 사람도 사는 사람도 벌을 받습니다.
(*2)Financial Action Task Force 약칭. 1989년 G7아르쉬 정상회의에서 자금세탁・테러자금 공여 대책 국제기준 마련을 위한 국가 간 기구로서 설립되었습니다. FATF에 의한 자금세탁・테러자금 공여 대책의 국제수준인 ‘40개 권고사항’은 세계 190개 이상의 국가・지역에 적용 중이며 가맹국인 일본도 적용되고 있습니다.

（참고）

금융청HP：금융기관 자금세탁 대책에 협조해 주시기 바랍니다

전국은행협회HP：은행으로부터의 고객 정보 및 거래 목적 등 정기적인 확인 사항에 대해 협조해 주시기 바랍니다

범죄조식 및 테러조직은 일반 고객님들 사이에 섞여 들어가 들키지 않도록 거래를 하려고 합니다. 이러한 범죄조직 및 테러조직의 움직임을 알고 범죄수익 이전 및 테러자금 공여를 막기 위해서는 고객님 한 분 한 분의 정보를 확인해야 할 필요가 있습니다.

고객님께서는 이번 의뢰의 취지・목적을 이해해 주시고 협조해 주시기를 부탁드립니다.

고객 정보 및 거래 목적에 대한 정기적인 확인은 고객님께서 안심하고 편의성 높은 금융 서비스를 이용하실 수 있게 하기 위해 매우 중요한 것입니다. 그러므로 답변을 주시지 않은 고객님께는 다시 똑 같은 부탁을 드릴 수 있습니다.

고객님께서는 이번 의뢰의 취지・목적을 이해해 주시고 협조해 주시기를 부탁드립니다.

당부 내용

거래목적 등 신고서 제출방법은 종이와 Web 2종류가 있습니다. 받으신 것에 따라 아래 순서대로 답변・제출해주시기 바랍니다. 또한 이사 등으로 주소가 바뀌신 경우, 당행에 주소 변경 신고를 해주시지 않으면 우편물이 도착하지 않는 경우가 있으므로 반드시 주소 변경 절차를 밟아 주시기 바랍니다. (주소 변경을 신고를 위해서는 이번 신고서 제출과는 별도로 소정의 주소 변경 절차가 필요합니다)

종이로 된 ‘거래목적 등 신고서(겸 거래 시 확인기록)’을 받으신 고객님

‘거래목적 등 신고서(겸 거래 시 확인기록)’에 필요사항을 기입하신 후 회신용 봉투에 넣어 봉인, 반송해주시기 바랍니다. 또한 일본 국적이 아니신 고객님 중 특별영주자, 영주자 이외의 분은 재류카드 사본도 동봉하신 후 반송해주시기 바랍니다.

또한 Web에서 제출하시는 것도 가능합니다. ‘거래목적 등 신고서(겸 거래 시 확인기록)’에 고객님 ID와 로그인 넘버 기재가 있으므로 답변 전용 Web사이트에 접속하셔서 절차를 밟아 주시기 바랍니다.

＜거래목적 등 신고서＞
＜회신용 봉투＞

‘거래목적 등 신고서 제출에 대한 당부(거래목적 등 신고서Web제출에 대한 부탁)’라고 하는 압착 엽서를 받으신 고객님

아래 링크를 통해 답변 전용 Web사이트에 접속하여 필요사항을 기입하신 후 제출해주시기 바랍니다. 또한 일본 국적을 갖고 계시지 않은 고객님 중 특별영주자, 영주자 이외의 분께서는 재류카드를 업로드해주시기 바랍니다.

또한 서면으로 제출을 희망하시는 고객님께서는 우편물에 기재되어 있는 문의 번호로 문의하시기 바랍니다.

（ご参考）

개인 고객：＜‘거래목적 등 신고서’ 답변에 대한 당부＞

법인 고객：＜‘거래목적 등 신고서’ 답변에 대한 당부＞

＜거래목적 등 신고서 제출에 대한 당부＞

재류 자격・재류 기간(만료일)확인에 대해

일본 국적을 보유하지 않고 일본에 거주하고 계신 고객님(특별영주자, 영주자 고객님 제외)께는 재류자격・재류기간(만료일)을 확인하고 있습니다.

재류자격・재류기간(만료일)을 갱신하신 고객님께서는 갱신하신 재류카드를 제출해 주시기 바랍니다. (제출방법은 상기 ‘당부 내용’을 참조하십시오)

재류자격・재류기간(만료일)을 갱신하지 않고 귀국하시는 고객님께서는 계좌의 지속적인 이용은 삼가 주시고 반드시 귀국 전에 해약해 주시기를 부탁드립니다.

만일 당행에 신고해 주신 재류기간이 경과한 경우에는 예금규정 등에 의거, 서비스 전부 또는 일부를 제한할 수 있으므로 주의하시기 바랍니다.

（참고）

전국은행협회HP：외국인 여러분께

당행 계좌는 원칙적으로 일본 국내에 거주하는 고객님을 위한 서비스입니다. 재류자격 및 재류기간(만료일)을 갱신하지 않고 귀국하실 경우에는 계좌 해약 절차를 부탁드립니다. 또한 예금계좌 매매(예금통장・현금카드 매매, 무상으로 양도 및 제3자에 의한 이용도 포함)는 일본 법령에 의해 금지되어 있으며 파는 사람도 사는 사람도 벌을 받으므로 절대로 행하지 마십시오.

조회처

보내 드린 우편물 조회에 대해서는 우편물에 기재되어 있는 문의 번호로 문의하시기 바랍니다.

सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) र अपराधमा बैंक खाताहरूको दुरुपयोग हुनबाट रोक्न र ग्राहकहरूको महत्त्वपूर्ण सम्पत्तिको सुरक्षा गर्नको लागि हामीले क्रमबद्ध रूपमा सम्पूर्ण ग्राहकहरू (यसमा हुलाक सामग्री प्राप्त गर्न नचाहने ग्राहकहरू र नियमित रूपमा खाता प्रयोग नगर्ने ग्राहकहरू पनि पर्दछन्) लाई ग्राहक जानकारी र कारोबार उद्देश्य जस्ता जानकारीको आवधिक अपडेट गर्नुहुन अनुरोध गरिरहेका छौं।

"कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र (तथा कारोबारको बेलाको निश्चय रेकर्ड)" वा "कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउनुहुन अनुरोध (Web मार्फत कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र पेस गर्नुहुन अनुरोध)" प्राप्त गर्नुभएका ग्राहकहरूलाई सम्बन्धित पत्रहरू पेस गरी सहयोग गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं।

साथै हाम्रो बैंकले इमेल वा SMS मा URL संलग्न गरी, उक्त URL बाट खोलिने साइटमा ग्राहक जानकारी टाइप गर्न अनुरोध नगर्ने हुनाले यस कुरालाई ध्यानमा राख्नुहोस्।

＜कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र＞
＜कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउनुहुन अनुरोध＞

अनुरोधको पृष्ठभूमि

हिजोआज जापानमा निर्दिष्ट गर्न नसकिने ठूलो संख्यामा रहेका व्यक्तिहरूद्वारा गरिने झुक्काएर पैसा ठग्ने विशेष प्रकारका ठगीहरू (ओरेओरे ठगी, अनुदान रकम ठगी, लगानी ठगी आदि) र इन्टरनेट बैंकिङ मार्फत अरूको बैंक खाताबाट अवैध रूपमा पैसा पठाउने अपराधहरू धेरै भइरहेका छन्। यस्ता अपराधहरूबाट ठगिएको रकम ट्रान्सफर गर्नको लागि काल्पनिक नाममा भएका खाताहरू र अवैध रूपमा खरिद र बिक्री गरिएका अरूको नाममा भएको खाताहरू(*1) को प्रयोग भइरहेका छन्।

साथै अन्तर्राष्ट्रिय समुदायमा हाम्रो शान्तिमय दैनिक जीवनलाई क्षणभरमै हामीबाट खोस्न सक्ने आतङ्कवादको खतराले वास्तविक रूप लिएको छ। 2001 सालमा अमेरिकामा भएको 9.11 को आतंकवादी हमलामा अपहरणकर्ताहरू घटना हुनु भन्दा 1 वर्ष 8 महिना अघि अमेरिकामा प्रवेश गरी बैंक खाता मार्फत गतिविधिको लागि रकम आदानप्रदान गरेको कुरा खुलासा भएको छ। यस्तो परिस्थिति हुनाले सुरक्षित वित्तीय सेवा प्रदान गर्नको लागि विश्वभरका बैंकहरूले आफ्नो प्रणालीलाई अझ बलियो बनाउनुपर्ने आवश्यकता रहेको छ। विशेष गरी 2021 साल अगस्टमा FATF(*2) द्वारा सार्वजनिक गरिएको सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) तथा आतंकवादी क्रियाकलापमा वित्तीय लगानी निवारणका उपायहरूसँग सम्बन्धित जापान प्रतिको पारस्परिक समीक्षा प्रतिवेदनमा विश्वव्यापी रूपमा AML/CFT को क्षेत्रमा जापानी प्रणालीको ढिलाईलाई औंल्याइएको छ र यसलाई अझ बलियो बनाउनुपर्ने आवश्यकता रहेको छ।

यस्तो परिस्थितिलाई मध्यनजर गर्दै हाम्रो बैंकले सम्बन्धित मन्त्रालय र निकायहरूसँगको सहकार्यमा सम्पूर्ण ग्राहकहरू (यसमा हुलाक सामग्री प्राप्त गर्न नचाहने ग्राहकहरू र नियमित रूपमा खाता प्रयोग नगर्ने ग्राहकहरू पनि पर्दछन्) लाई आवधिक रूपमा ग्राहक जानकारी र कारोबार उद्देश्य आदि अपडेट गर्नुहुन अनुरोध गरिरहेको छ।

(*1)जापानको कानुनमा बैंक खाताको खरिद र बिक्री (यसमा बैंकको पासबुक र क्यास कार्डको खरिद र बिक्री, निःशुल्क हस्तान्तरण र तेस्रो पक्षद्वारा गरिने प्रयोग पनि पर्छ) निषेध गरिएको छ र बिक्री गर्ने पक्ष र खरिद गर्ने पक्ष दुबैलाई सजाय दिइन्छ।
यो (*2)Financial Action Task Force को संक्षिप्त नाम हो। 1989 सालको G7 आर्च शिखर सम्मेलन पछि सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) तथा आतंकवादी क्रियाकलापमा वित्तीय लगानी निवारणका उपायहरूको अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्ड बनाउनको लागि बहुपक्षीय रूपरेखाको रूपमा स्थापित गरियो। FATF को सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) तथा आतंकवादी क्रियाकलापमा वित्तीय लगानी निवारणका उपायहरूको अन्तर्राष्ट्रिय मानकको "40 सिफारिसहरू" सदस्य राष्ट्र जापानका साथसाथै विश्वभरका 190 भन्दा बढी देश र क्षेत्रहरूमा लागु गरिएको छ।

（सन्दर्भ）

वित्तीय सेवा एजेन्सीकोHP：वित्तीय संस्थाको सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) निवारणका उपायहरू प्रति सहयोग गर्नुहोस्।

जापानी बैंकहरूको संघको HP：बैंकद्वारा आवधिक रूपमा गरिने ग्राहकको जानकारी र कारोबार उद्देश्य आदिको निश्चय कार्यमा सहयोग गर्नुहोस्।

आपराधिक संगठन र आतंकवादी संगठनहरू सामान्य ग्राहकसँग मिसिएर अरूले चाल नपाउने गरी कारोबार गर्न खोज्छन्। यस्ता आपराधिक संगठन र आतंकवादी संगठनहरूको गतिविधिहरू पत्ता लगाई आपराधिक कार्यबाट गरेको आम्दानीको स्थानान्तरण र आतंकवादी क्रियाकलापमा वित्तीय लगानी रोक्नको लागि हरेक ग्राहकको जानकारी निश्चय गर्नु आवश्यक हुन्छ।

कृपया यस अनुरोधको अभिप्राय र उद्देश्यलाई बुझेर सहयोग गरिदिनुहुन अनुरोध गर्दछौं।

ग्राहकहरूलाई सुरक्षित र अत्यधिक सुविधाजनक वित्तीय सेवा प्रदान गर्नको लागि आवधिक रूपमा ग्राहक जानकारी र कारोबार उद्देश्यको निश्चय गर्नु अत्यन्तै जरूरी हुन्छ। तसर्थ जवाफ नदिनुहुने ग्राहकलाई पुनः सोही कुरा अनुरोध गरिने अवस्थाहरू हुन सक्छन्।

अनुरोध विवरण

कागजको पत्र र Web गरी कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र पेस गर्ने 2 प्रकारका विधिहरू छन्। तपाईंले प्राप्त गर्नुभएको अनुरोध अनुसार निम्न प्रक्रिया मार्फत जवाफ दिई पेस गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं। साथै घर सरेको जस्ता कारणले ठेगाना परिवर्तन भएको अवस्थामा हाम्रो बैंकलाई ठेगाना परिवर्तन सूचित गराउने पत्र पेस नगरेमा हुलाक सामग्री प्राप्त नहुने अवस्थाहरू पनि हुने हुनाले अनिवार्य रूपमा ठेगाना परिवर्तन प्रक्रिया गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं। (दर्ता ठेगाना परिवर्तन गर्नको लागि यो सूचित गराउने पत्र पेस गर्नुका साथै छुट्टै ठेगाना परिवर्तनको लागि तोकिएको प्रक्रिया गर्नु पर्दछ)।

कागजको "कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र (तथा कारोबारको बेलाको निश्चय रेकर्ड)" प्राप्त गर्नुभएका ग्राहकहरू

"कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र (तथा कारोबारको बेलाको निश्चय रेकर्ड)" मा आवश्यक जानकारी लेखेपछि फिर्ता पठाउने खाममा हालेर पठाउनुहोस्। साथै जापानी राष्ट्रियता नभएका ग्राहकहरू मध्ये विशेष स्थायी बसोबासी र स्थायी बसोबासी बाहेकका व्यक्तिहरूले उक्त खाममा बसोबास कार्ड (रेजिडेन्स कार्ड) को प्रतिलिपि पनि हालेर पठाउनुहोस्।

साथै Web मार्फत पेस गर्न पनि सकिन्छ। "कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र (तथा कारोबारको बेलाको निश्चय रेकर्ड)" मा ग्राहक ID र लगइन नम्बर लेखिएको हुनाले जवाफ दिने Web साइटमा गई प्रक्रिया गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं।

＜कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र＞
＜फिर्ता पठाउने खाम＞

"कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र पेस गर्नुहुन अनुरोध (Web मार्फत कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र पेस गर्नुहुन अनुरोध)" नामको सिल गरिएको पोस्टकार्ड प्राप्त गर्नुभएका ग्राहकहरू

तलको लिङ्कबाट जवाफ दिने Web साइटमा गई आवश्यक जानकारी लेखेपछि पेस गर्नुहोस्। साथै जापानी राष्ट्रियता नभएका ग्राहकहरू मध्ये विशेष स्थायी बसोबासी र स्थायी बसोबासी बाहेकका व्यक्तिहरूले बसोबास कार्ड (रेजिडेन्स कार्ड) को फोटो अपलोड गर्नुहोस्।

साथै लिखित रूपमा पेस गर्न चाहने ग्राहकहरूले हुलाक सामग्रीमा लेखिएको सोधपुछ नम्बरमा सम्पर्क गर्नुहोस्।

（सन्दर्भ）

व्यक्तिगत ग्राहक：＜"कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र" मा जवाफ दिनुहुन अनुरोध＞

संस्थागत ग्राहक：＜"कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र" मा जवाफ दिनुहुन अनुरोध＞

＜कारोबार उद्देश्य आदि सूचित गराउने पत्र पेस गर्नुहुन अनुरोध＞

बसोबास योग्यता र बसोबास अवधि (समाप्त हुने मिति) को निश्चयबारे

हामीले जापानी राष्ट्रियता नभएका जापानमा बसोबास गर्नुहुने ग्राहकहरू (विशेष स्थायी बसोबासी र स्थायी बसोबासी ग्राहकहरू बाहेक) सँग बसोबास योग्यता र बसोबास अवधि (समाप्त हुने मिति) निश्चय गरिरहेका छौं।

बसोबास योग्यता र बसोबास अवधि (समाप्त हुने मिति) नवीकरण गर्नुभएका ग्राहकहरूले नवीकरण पछिको बसोबास कार्ड (रेजिडेन्स कार्ड) पेस गर्नुहोस्। (पेस गर्ने तरिकाको लागि माथिको "अनुरोध विवरण" हेर्नुहोस्)।

बसोबास योग्यता र बसोबास अवधि (समाप्त हुने मिति) नवीकरण नगरीकन आफ्नो देशमा फर्किनुहुने ग्राहकहरूले निरन्तर खाता प्रयोग नगर्नुहोस् र आफ्नो देशमा फर्किनु अघि अनिवार्य रूपमा खाता बन्द गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं।

यदि हाम्रो बैंकलाई सूचित गराइएको बसोबास अवधि बितेको खण्डमा डिपोजिट नियम आदि बमोजिम सबै सेवाहरू अथवा केही सेवाहरूमा प्रतिबन्ध लगाइने अवस्थाहरू हुने हुनाले यस कुरामा ध्यान दिनुहोस्।

（सन्दर्भ）

जापानी बैंकहरूको संघको HP：सम्पूर्ण विदेशी नागरिकहरूको लागि

सामान्यतया हाम्रो बैंकको खाता जापान भित्र बसोबास गर्नुहुने ग्राहकलाई प्रदान गरिने सेवा हो। बसोबास योग्यता वा बसोबास अवधि (समाप्त हुने मिति) नवीकरण नगरीकन आफ्नो देशमा फर्कने खण्डमा खाता बन्द गर्ने प्रक्रिया गर्नुहुन अनुरोध गर्दछौं। साथै जापानको कानुनमा बैंक खाताको खरिद र बिक्री (बैंकको पासबुक र क्यास कार्डको खरिद र बिक्री, निःशुल्क हस्तान्तरण र तेस्रो पक्षद्वारा गरिने प्रयोग पनि पर्छ) निषेध गरिएको छ र बिक्री गर्ने पक्ष र खरिद गर्ने पक्ष दुबैलाई सजाय दिइने हुनाले यस्ता कार्यहरू कदापि नगर्नुहोस्।

सोधपुछ स्थान

तपाईंलाई पठाइएको हुलाक सामग्री सम्बन्धी प्रश्न भएमा हुलाक सामग्रीमा लेखिएको सोधपुछ नम्बरमा सम्पर्क गर्नुहोस्।

Upang maiwasan na magamit sa masamang pakay tulad ng money laundering o krimen ang mga bank account, at maprotektahan ang mahalagang ari-arian ng mga kostumer, hinihiling namin ang regular na pag-update ng impormasyon tulad ng impormasyon ng kostumer, layunin ng transaksyon atbp., nang sunod-sunod sa lahat ng mga kostumer (kasama ang mga kostumer na hindi nais mapadalhan ng koreo, at mga kostumer na hindi gumagamit ng account sa karaniwan).

Sa mga kostumer na nakatanggap na ng "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (at Rekord ng Pagkumpirma sa Oras ng Transaksyon)" at "Kahilingan para sa Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (Kahilingan ng Pagsumite sa Web ng Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.)," pasensya na po sa abala, ngunit hinihiling namin ang inyong kooperasyon.

Mangyari namang mag-ingat dahil hindi maglalakip ang aming bangko ng URL sa email o SMS, para hilingin ang pag-enter ng impormasyon ng kostumer sa patutunguhang site.

＜Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.＞
＜Kahilingan para sa Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.＞

Background ng Kahilingan

Kamakailan sa Japan, nangyayari ang maraming kaso ng natatanging scam ("ore ore" (ako ito) scam, refund scam, investment scam atbp.) kung saan ginagantso ang pera mula sa di-tiyak na maraming tao, at mga krimen kung saan ilegal na ipinapadala ang pera mula sa account ng ibang tao sa pamamagitan ng online banking. Ginagamit bilang paglilipatan ng perang nagantso sa mga ganitong krimen ang mga account na hindi totoo ang nakapangalang may-ari, o ilegal na ipinagtinda at biniling account ng ibang tao^(*1).

Sa internasyonal na komunidad naman, naging realidad ang banta ng terorismong aagaw sa mapayapang araw-araw na pamumuhay sa isang iglap. Sa 9/11 terrorist attacks na naganap sa Estados Unidos noong 2001, napag-alamang pumasok ang mga nang-hijack na salarin sa Estados Unidos 1 taon at 8 buwan bago pa ng insidente, at naglipatan sila ng pondo para sa kanilang mga aktibidad sa pamamagitan ng mga bank account. Sa ganitong kalagayan, para sa paghahandog ng ligtas na serbisyong pinansyal, kinakailangan ang higit pang pagpapatibay ng paninindigan ng mga bangko sa buong mundo. Lalo na sa Japan, sa Mutual Evaluation Report ng FATF^(*2) kaugnay sa anti-money laundering at counter-terrorist financing measures ng Japan na inilathala noong Agosto 2021, ipinahiwatig na nahuhuli ang paninindigan ng Japan sa larangan ng AML/CFT sa internasyonal na pananaw, at kinakailangan ang higit pang pagpapatibay ng paninindigan.

Batay sa ganitong sitwasyon, nakikipagtulungan ang aming bangko sa mga kinauukulang kagawaran at ahensya ng pamahalaan, at hinihiling namin sa lahat ng mga kostumer (kasama ang mga kostumer na hindi nais mapadalhan ng koreo, at mga kostumer na hindi gumagamit ng account sa karaniwan) ang regular na pag-update ng impormasyon ng kostumer, layunin ng transaksyon atbp.

(*1)Ipinagbabawal sa mga batas ng Japan ang pagtitinda at pagbili ng savings account (Pagtitinda at pagbili ng savings passbook at ATM card. Kasama ang pagbibigay sa ibang tao nang walang bayad, at paggamit ng ikatlong partido), at parehong pinarurusahan ang taong nagtinda at ang taong bumili.
(*2)Daglat ng Financial Action Task Force. Matapos ng G7 Summit of the Arch noong 1989, itinatag ito bilang balangkas sa pagitan ng maraming bansa upang maisagawa ang paglikha ng internasyonal na pamantayan sa mga hakbang laban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo. Iniuukol ang "40 Recommendations" ng FATF na internasyonal na pamantayan sa mga hakbang laban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo, sa higit na 190 bansa at rehiyon sa buong mundo, at iniuukol rin ito sa Japan na miyembrong bansa ng FATF.

（Sanggunian）

Mula sa website ng Financial Services Agency：Mangyaring makipagtulungan sa mga hakbang laban sa money laundering ng mga pinansyal na institusyon

Mula sa website ng Japanese Bankers Association：Mangyaring makipagtulungan sa regular na pagkumpirma ng mga bangko ng impormasyon at layunin ng transaksyon ng kostumer

Hangad ng mga kriminal na organisasyon at teroristang organisasyon na isangkot ang mga karaniwang kostumer, at magsagawa ng transaksyon nang hindi nila napupuna. Upang matuklasan ang ganitong galaw ng mga kriminal na organisasyon at teroristang organisasyon, at maiwasan ang paglilipat ng nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo, kailangan ang pagkumpirma namin ng impormasyon ng bawat isa sa aming mga kostumer.

Hinihiling namin sa inyong mga kostumer namin, ang pag-unawa sa diwa at layunin ng kahilingang ito, at pakikipagtulungan dito.

Lubhang mahalaga ang regular na pagkumpirma ng impormasyon ng kostumer at layunin ng transaksyon, upang magamit ng mga kostumer ang pinansyal na serbisyong ligtas at madaling gamitin. Para rito, maaaring ulitin namin ang parehong kahilingan sa mga kostumer na hindi nakasagot.

Hinihiling namin sa inyong mga kostumer namin, ang pag-unawa sa diwa at layunin ng kahilingang ito, at pakikipagtulungan dito.

Nilalaman ng Kahilingan

Mayroong 2 paraan ng pagsumite ng Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp., sa papel o sa Web. Hinihiling namin ang inyong pagsagot at pagsumite sa sumusunod na pamamaraan, ayon sa inyong natanggap na kahilingan. Kung nagbago naman ang inyong address dahil sa paglipat atbp., dahil maaaring hindi ninyo matanggap ang koreo kapag hindi kayo nag-ulat ng pagbabago ng address sa aming bangko, hinihiling namin na siguraduhin ninyong gawin ang proseso ng pagbabago ng address (bukod sa pagsumite ng notipikasyong ito, kailangan ang takdang proseso ng pagbabago ng address para sa pagbabago ng nakarehistrong address).

Mga kostumer na nakatanggap ng papel na "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (at Rekord ng Pagkumpirma sa Oras ng Transaksyon)"

Matapos isulat ang mga kinakailangang bagay-bagay sa "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (at Rekord ng Pagkumpirma sa Oras ng Transaksyon)," mangyaring ipaloob ito sa sobre para sa kasagutan, at ipadala ito sa amin. Para naman sa mga kostumer na walang Japanese citizenship, liban sa mga special permanent resident at permanent resident, mangyaring maglakip din ng kopya ng residence card, at ipadala ito sa amin.

Maaari rin ang pagsusumite sa Web. Mayroong nakasulat na ID ng kostumer at login number sa "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (at Rekord ng Pagkumpirma sa Oras ng Transaksyon)," kaya't hinihiling na i-access ninyo ang website na para lamang sa pagsagot, at doon gawin ang proseso.

＜Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.＞
＜Sobre para sa Kasagutan＞

Mga kostumer na nakatanggap ng sealed postcard na "Kahilingan para sa Pagsumite ng Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp. (Kahilingan para sa Pagsumite sa Web ng Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.)"

Mangyaring i-access ang website na para lamang sa pagsagot gamit ang link sa ibaba, at isumite matapos i-enter ang mga kinakailangang bagay-bagay. Para naman sa mga kostumer na walang Japanese citizenship, liban sa mga special permanent resident at permanent resident, mangyaring i-upload ang larawan ng inyong residence card.

Para naman sa mga kostumer na nais magsumite sa kasulatan, mangyaring magtanong sa numero para sa mga katanungang nakasulat sa koreo.

（Sanggunian）

Indibidwal na Kostumer：＜Kahilingan para sa Pagsagot sa "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp."＞

Korporasyong Kostumer：＜Kahilingan para sa Pagsagot sa "Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp."＞

＜Kahilingan para sa Pagsumite ng Notipikasyon ng Layunin ng Transaksyon atbp.＞

Ukol sa Pagkumpirma ng Status of Residence at Period of Stay (Date of Expiration)

Sa mga kostumer na hindi nagmamay-ari ng Japanese citizenship na naninirahan sa Japan (liban sa mga special permanent resident at permanent resident), kinukumpirma namin ang status of residence at period of stay (date of expiration).

Sa mga kostumer na nag-renew ng status of residence at period of stay (date of expiration), mangyari lamang na isumite ang residence card pagkatapos ng pagre-renew nito (Mangyaring sanggunian ang "Nilalaman ng Kahilingan" na nakasulat sa itaas para sa paraan ng pagsumite).

Sa mga kostumer na uuwi sa kanilang bansa nang hindi nagre-renew ng status of residence at period of stay (date of expiration), hinihiling namin na huwag ipagpatuloy ang paggamit ng account, kundi siguraduhing isara ang account bago umuwi sa sariling bansa.

Mangyaring mag-ingat dahil kung sakaling lumipas ang period of stay na inirehistro ninyo sa aming bangko, maaaring limitahan ang lahat, o ang ilang serbisyo, alinsunod sa mga regulasyon sa deposito atbp.

（Sanggunian）

Mula sa website ng Japanese Bankers Association：Sa lahat ng mga dayuhan

Sa patakaran, serbisyo para sa mga kostumer na naninirahan sa loob ng Japan ang account sa aming bangko. Hinihiling namin na gawin ang proseso ng pagsasara ng account kung uuwi sa sariling bansa nang hindi nagre-renew ng status of residence o period of stay (date of expiration). Huwag na huwag namang gawin ang pagtitinda at pagbili ng savings account (kasama rin ang pagtitinda at pagbili ng savings passbook at ATM card, pagbibigay sa ibang tao nang walang bayad, at paggamit ng ikatlong partido) dahil ipinagbabawal ito sa mga batas ng Japan, at parehong pinarurusahan ang taong nagtinda at ang taong bumili.

Para sa mga Inquiry

Ukol sa mga inquiry tungkol sa ipinadala naming koreo, mangyaring magtanong sa numero para sa mga katanungang nakasulat sa koreo.

In order to prevent bank accounts from being misused for money laundering and other crimes, and to protect the valuable assets of our customers, we would like to ask all our customers (including those who have asked us not to send postal mail and those who seldom use their accounts at our bank) to periodically update information about you and the purposes for which you use your account at our bank.

To our customers who have received the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank (Commitment for Account at our Bank) or Request for Sending back the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank (Request for Submission Online), we ask for your understanding and cooperation in responding to our request.

Please note that we will not include a URL link in any e-mail or social media message that we send you, and will not ask about your personal information on a webpage.

＜Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞
＜Request for Sending back the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞

Background

Recently, there have been many crimes in Japan that involved fraud to steal money from many unspecified people by using various tricks (phone frauds, tax refund scams, investment frauds, etc.) or abusing internet banking services. Some of the money stolen in such crimes is transferred to a fictitious bank account or illegitimate bank account*1 in the name of another person.

Globally, the threat of terrorism, which can disrupt our peaceful daily lives in a moment, has been increasing. In the 9/11 terrorist attacks in the United States in 2001, it was revealed that the hijackers entered the United States one year and eight months before their attacks and obtained funds for their attacks through bank accounts. Under these circumstances, banks all over the world are required to strengthen their security in order to provide trustworthy financial services. In particular, in the FATF*2 Mutual Evaluation Report released in August 2021, there are mentions that Japan is lagging behind other nations in anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT) and needs to be more aggressive with AML/CFT.

In light of the situation, according to that requests of the relevant ministries and agencies, we would like to ask all our customers (including those who have asked us not to send postal mail and those who seldom use their accounts at our bank) to periodically update information about you and the purposes for which you use your account at our bank.

(*1)Buying and selling of bank accounts (including buying and selling of bankbooks and cash cards, transfer of a bank account, bankbook, or cash card without charge, or the use of it by the improper owner) is prohibited by Japanese law, and both the proper owner and improper owner are subject to punishment.
(*2)Financial Action Task Force This was established according to an agreement at the G7 Arch Summit in 1989 as a multilateral framework for determining international standard regulations for combating money laundering and the financing of terrorism. FATF's 40 Recommendations, which state international standard measures for anti-money laundering and the financing of terrorism, are applied to more than 190 countries and regions around the world, including Japan, which is a member of the FATF.

（Reference）

Financial Services Agency Website：Please help your financial institutions combat money laundering and financing of terrorism.

Japanese Bankers Association Website：Please help your financial institutions check your customer information and purposes for which you have a bank account.

Criminals and terrorists try to pose as ordinary customers and conduct illegitimate transactions, hiding from auditors. In order to detect the attempts by such criminals and terrorists and to prevent them from obtaining funds, it is important to confirm the information of each customer.

We would like to ask our customers to kindly understand the purpose of our request and cooperate with us.

It is very important for us to check the identification of our customers and the purposes for which our customers have a bank account at our bank in order to keep our financial services secure. Therefore, we may make ask you again if you do not fill in and send back the report.

We would like to ask our customers to kindly understand the purpose of our request and cooperate with us.

Descriptions

You may send the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank back to us in the form of printout by postal mail or through the Internet on our webpage. Please send it back to us as described below. If your home address has changed and you have not notified us of the change, the report form may not be delivered to you. Be sure to notify us of your new home address whenever it is changed. (You will need to follow a separate procedure to change the home address you have registered with us.)

When you have received a printout of the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank (Commitment for Account at our Bank)

Fill in the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank (Commitment for Account at our Bank), enclose it in the self-addressed envelope, and mail it. If you do not have Japanese nationality and are not a special permanent resident or permanent resident, put a copy of your residence card in the envelope.

You may fill in and send the report to us on our webpage. To do so, access the webpage and pass the authentication using the customer ID and login number indicated on the form.

＜Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞
＜Self-addressed Envelope＞

When you have received a postcard about the Request for Sending back the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank (Request for Submission Online)

Click either link below to access the webpage dedicated for the report, fill it in, and submit it. If you do not have Japanese nationality and are not a special permanent resident or permanent resident, upload an image of your residence card.

If you would like to use the printout form of the report, please contact the phone number listed in the postal mail.

（Reference）

If you are an individual customer, please click：＜Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞

If you are a corporate customer, please click：＜Request to send the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞

＜Request for Sending back the Report on the Purposes for which You Have an Account at Our Bank＞

Check for the status of residence and period of stay (expiration date of status of residence)

With respect to customers who do not have Japanese nationality and live in Japan (excluding customers who are special permanent residents and permanent residents), we would like to check the status of residence and allowable period of stay (expiration date of status of residence).

If you have renewed your status of residence or allowable period of stay (expiration date of status of residence), please show us your updated residence card. (Please refer to the Descriptions for how to do it.)

If you will leave Japan without renewing your status of residence and/or allowable period of stay (expiration date of status of residence), please stop using your account at our bank and be sure to close your account before leaving Japan.

Note that all or some of the services available to you may be restricted based on the applicable regulations after the period of stay allowed for you has expired.

（Reference）

Japanese Bankers Association Website：For foreigners

In principle, our bank accounts are available only for customers residing in Japan. If you will leave Japan without renewing your status of residence and/or allowable period of stay (expiration date of status of residence), please close your account before leaving Japan. Note that buying and selling of bank accounts (including buying and selling of bankbooks and cash cards, transfer of a bank account, bankbook, or cash card without charge, or the use of it by the improper owner) is prohibited by Japanese law, and both the proper owner and improper owner are subject to punishment, so never do so.

Contact

For any questions about postal mail we send you, make a phone call to the contact using the phone number provided.