ファンドラップとは

ご検討にあたっては、以下をご確認ください。

• ＳＭＢＣファンドラップは、SMBC日興証券が提供する投資一任運用サービスです。
• ＳＭＢＣファンドラップは、三井住友銀行のサービスではありません。ＳＭＢＣファンドラップをご利用いただくにあたって、お客さまとSMBC日興証券との間で投資一任契約を締結していただきます。
• 三井住友銀行はSMBC日興証券との契約に基づきSMBC日興証券の代理人としてお客さまと投資一任契約の締結の代理をいたしますが、契約の相手方は三井住友銀行ではなくSMBC日興証券となります。
• ＳＭＢＣファンドラップは預金ではありません。
• ＳＭＢＣファンドラップは投資者保護基金の支払対象ですが、預金保険の対象ではありません。
• ＳＭＢＣファンドラップは、ご利用に際して法定後見制度を適用してのお取り扱いができません(ご契約期間中に法定後見制度が適用開始となった場合を除く)。
• ＳＭＢＣファンドラップをご契約中に、お客さまの相続の発生により、所定の書面の提出を受け、SMBC日興証券にて確認した場合、ＳＭＢＣファンドラップは自動的に解約され、現金化されます。その際、運用状況により、元本割れとなることがあります。
• ＳＭＢＣファンドラップは、お客さまのお借入資金を原資としたお取り扱いができません。

【リスクについて】

• ＳＭＢＣファンドラップの投資対象資産には、価格変動リスク、流動性リスク、信用リスク、為替変動リスク、カントリーリスク等があります。これらのリスクにより、投資元本は保証されたものではなく、元本割れとなることがあります。投資一任契約に基づく運用による損益は、すべてお客さまに帰属します。

【費用について】

• ＳＭＢＣファンドラップは、お客さまの純資産総額に応じて、個別契約※ごとに定期的に報酬をお支払いいただきます。報酬体系は次の2種類からお選びいただけます（くわしくは「ＳＭＢＣファンドラップ契約締結前の書面」をご覧ください）。

  • Ⓐ固定報酬型（基本報酬率：上限年率1.54%<消費税込>）
    お客さまの純資産総額に応じた基本報酬率をもとに計算した基本報酬額を、原則として四半期ごとにお客さまの運用資産からお支払いいただきます。
  • Ⓑ成功報酬併用型（基本報酬率：上限年率1.21%<消費税込>、成功報酬率：該当利益に対し一律11.0%<消費税込>）
    基本報酬率をもとに計算した基本報酬額を、原則として四半期ごとにお支払いいただきます。加えて、原則として1年間の運用で一定の利益が出た場合、その利益に対して成功報酬率をもとに計算した成功報酬額を、お客さまの運用資産からお支払いいただきます。

  • ※ＳＭＢＣファンドラップの契約には、投資一任契約にかかる基本事項全般を定めた「基本契約」と個別ポートフォリオの投資一任運用において必要な事項全般を定めた「個別契約」があります。

• 上記報酬以外に各ファンドに係る信託報酬、有価証券等の売買手数料、信託事務の処理等に要する諸費用（監査報酬を含みます）をファンドの信託財産から間接的にご負担いただきます。
• ファンド・オブ・ファンズ形式で運用されるファンドについては、投資対象として組み入れる投資信託（以下、「サブ・ファンド」といいます）に係る信託報酬等の諸費用を別途ご負担いただきます。また、サブ・ファンドについて信託財産留保額が設定されている場合は、換金にあたっては（リバランス時も含みます）当該信託財産留保額をファンドの信託財産から間接的にご負担いただきます。
• ＳＭＢＣファンドラップは、原則として14本のファンドおよび日興MRFに投資します。それらのファンドについては、異なる信託報酬が設定されており、お客さまにご負担いただく金額は分散投資における資産配分の状況、各ファンドの時価変動によって変動するため、具体的な金額、計算方法を記載しておりませんのでご了承ください。くわしくは「ＳＭＢＣファンドラップ契約締結前の書面」「ＳＭＢＣファンドラップ・シリーズ投資信託説明書（交付目論見書）」「日興MRF投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。
• ＳＭＢＣファンドラップにおいて直接的・間接的にご負担いただく費用は、上記【費用について】の各項目に記載された費用の合計額となります。ただし、前述のように信託報酬等の間接的にご負担いただく費用については、具体的な金額等を記載できないため、費用の合計額についても具体的な金額、上限額または計算方法等を記載することはできません。

【ご留意事項について】

• ＳＭＢＣファンドラップのご契約に先立って「ＳＭＢＣファンドラップ契約締結前の書面」および「金銭・有価証券等の預託、記帳及び振替に関する契約締結前交付書面に係る契約変更書面」をお渡ししますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。
• ご契約いただく際には、「ＳＭＢＣファンドラップ投資一任契約に関する約諾書」「ＳＭＢＣファンドラップ口座約款」等で必ず内容をご確認ください。また、「ＳＭＢＣファンドラップ・シリーズ投資信託説明書（交付目論見書）」「日興MRF投資信託説明書（交付目論見書）」も必ずご確認ください。これらの書面は三井住友銀行本支店等にご用意しています。ご契約締結後には、SMBC日興証券から「契約締結時（契約変更時）の書面」を交付いたしますので、ご契約内容と相違ないかご確認ください。
• クーリングオフ制度は投資一任契約には適用されません。したがいましてＳＭＢＣファンドラップにはクーリングオフ制度は適用されません。