資産づくりセット

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バランスのよい資産運用をお手伝い。

資産づくりセット 資産づくりセットは、バランスのよい資産運用をお手伝いさせていただく商品です。

資産づくりセットは

「投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券(新発債のみ)」と「円定期預金または外貨定期預金」を組み合わせて、同時にお申し込みされる場合、当該定期預金に初回金利を適用します。〈円定期預金コース〉と〈外貨定期預金コース 〉の2つのコースがあります。

条件1.新規お預入資金※1で円定期預金をお申込または 条件2.当行で投資信託およびSMBCファンドラップを初めてお申込※2 条件1,2に該当する:投資信託またはSMBCファンドラップのお申込金額までお預け入れできます 円定期預金3ヵ月初回金利 年2%(税引後1.5937%) 条件1,2に該当しない、もしくは外貨建て債券(新発債のみ):投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券(新発債のみ)のお申込金額までお預け入れできます 円定期預金3ヵ月もの 年1%(税引後0.79685%) 2019年5月28日現在

外貨定期預金コースは、円資金からのお預け入れも外貨資金からのお預け入れも可能です。

円資金からお預け入れの場合、為替手数料が店頭比半額になります。

●外貨定期預金の為替手数料(円資金からのお預け入れの場合)

円資金からのお預け入れも外貨資金からのお預け入れも可能 円資金からお預け入れの場合、為替手数料が店頭比半額

退職金を受け取られた方には、さらに金利上乗せの特典をご用意しています。

退職金によるお預け入れでさらに金利上乗せ
ご利用
いただける方
個人のお客さまで、三井住友銀行の口座に退職金をご入金され、当行店頭窓口にお申し出いただいた方
(他の金融機関にて退職金をお受取になられた場合であっても、当行の口座に預け替えいただければ、ご利用いただけます)
ご利用条件 @退職金のお受取日から1年以内にお申し込みいただくこと A退職金によるお預け入れがはじめてのご利用であること(※)
※過去に退職金限定の特別金利定期預金をご利用された方は、本金利はご利用いただけません。
対象コース 円定期預金コース、外貨定期預金コース
必要な書類 「退職所得の源泉徴収票」等の退職金のご入金を確認できる資料(原本)
  • 投資信託、SMBCファンドラップ、外貨建て債券(新発債のみ)または外貨預金のお申込にあたっては、リスク・手数料等について、各商品の説明書等の詳細を必ずご覧ください。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみ適用となります。
  • 自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。

対象とする運用商品

投資信託〈SMBCダイレクトでお申込可能〉

投資信託とは、お客さまのご資金を集め、資産運用の専門家が株式や債券等に分散投資し、その運用成果がそれぞれのお客さまに還元されるしくみの商品です。

投資信託についてくわしくはこちら

SMBCファンドラップ

ファンドラップとは、お客さまの資産を複数の投資信託に分散して投資するサービスのことです。SMBCファンドラップでは、投資対象となる投資信託の選定・実際の運用や資産管理・資産配分の調整・運用状況のご報告等を通じ、包括的な投資一任運用サービスとしてお客さまの資産運用をサポートいたします。

SMBCファンドラップについてくわしくはこちら

外貨建て債券(新発債のみ)

外貨建て債券とは、外国の通貨で発行される債券のことです。
発行条件が決まっており、決められた売出・募集期間の中でご購入いただけます。

債券(金融商品仲介)についてくわしくはこちら

  • 運用商品は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じるリスクがあります(リスクは商品ごとに異なります)。個別商品のリスクや手数料等については、それぞれの契約締結前交付書面を十分にお読みください。
  • SMBCダイレクトで資産づくりセットをお申し込みされる場合は、資産づくりセット専用の画面で、投資信託と円定期預金を同時にお申し込みください。
  • SMBCダイレクトで資産づくりセットの対象となる投資信託をお申し込みいただいても、後刻、店頭で資産づくりセットとして、円定期預金を作成することができませんのでご注意ください。

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お問い合わせ

フリーダイヤル 0120-56-3143
(通話料無料)

携帯電話・PHSからもご利用いただけます。
受付時間:毎日9:00〜21:00(1月1日〜3日と5月3日〜5日は除きます)

[海外からの通話等フリーダイヤルをご利用いただけない場合](通話料有料)
 東京:03-5745-5051 大阪:06-6258-0012

資産づくりセットに関する留意点

  • お申込総額は50万円以上となります。なお、運用商品ごとに最低申込金額が異なります。最低申込金額について、投資信託は25万円以上、SMBCファンドラップは新規契約の場合300万円以上(1万円単位)、追加入金の場合100万円以上(1万円単位)、外貨建て債券(新発債のみ)は1万通貨単位 以上(1千通貨単位)となります。
  • お申込総額のうち、投資信託、SMBCファンドラップまたは外貨建て債券(新発債のみ)のお申込合計金額として50%以上、残りを定期預金(円定期預金または外貨定期預金)にお預け入れいただきます。
  • 円定期預金コースと外貨定期預金コースを併用することも可能です。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)の初回金利は当初3ヵ月のみの適用となります。自動継続の場合、満期後(3ヵ月後)は満期日当日の3ヵ月ものの店頭金利で継続され、初回金利は適用されません。
  • 円定期預金または外貨定期預金(米ドル)を中途解約する場合は初回金利は適用されず、解約日まで所定の中途解約利率が適用されます。
  • 組み合わせ商品のご購入の取消等により資産づくりセットとしての条件を満たさなくなる場合には、初回金利が適用されなくなり、店頭金利の適用に訂正させていただきますのであらかじめご了承ください。外貨定期預金自体の取消を行うことはできません。
  • 一部対象とならない投資信託があります。
  • 他のサービスやキャンペーンと併用できない場合があり、初回金利が適用できないことがあります。
  • お申込方法(SMBCダイレクト・店頭等)により初回金利や取扱方法等が異なります。
  • くわしくは店頭窓口までお問い合わせください。
  • スーパー定期・大口定期およびパーソナル外貨定期預金について、くわしくは店頭の説明書等をご覧ください。
  • 利息のつく円預金の「元本1,000万円とその利息」を超える部分については預金保険の対象外となります。外貨預金は、預金保険の対象外です。預金保険については、店頭窓口までお問い合わせください。
  • 上記の税引後の利率や利息額は、20.315%の税率で計算しており、復興特別所得税が付加されております。
  • この商品は今後商品内容の変更や取扱を中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • この商品は一部お取扱のできない店舗があります。その他ご不明な点等、くわしくは当行国内本支店窓口またはフリーダイヤルまでお問い合わせください。
  • 各商品の商品説明書はこちらからご覧いただけます。

    スーパー定期(28KB)

    大口定期(13KB)

    パーソナル外貨定期預金(PDF:159KB)