リートとは？

リート（REIT*）は、投資家から集めた資金を主に不動産等で運用する金融商品です。
「リートに投資する」ということは、「間接的にさまざまな不動産のオーナーになる」ことと似た効果が期待できます。

リートの特徴

特徴 1

安定した配当収入が期待できる

リートの配当金は、賃料収入がもととなるため安定した配当が期待できます。制度上、一般的に法人税が免除されるかわりに、投資家に賃料収入の大半の部分を配当することが義務付けられています（国によっては異なる場合があります）。

特徴 2

インフレに強い傾向

リートの配当金の原資となる賃料は、物価の上昇にあわせて上昇する傾向があり、インフレに強い傾向があります。

特徴 3

間接的に不動産オーナーに

個人投資家では所有が難しい高額の物件に間接的に投資できます。

A: 債券は、国や一般企業等が資金を調達するために発行します。「債券に投資する」ということは、「国、企業等にお金を貸す」ということと同様の効果が期待できます。

くわしく見る

A: 株式は、一般企業が投資家から資金を調達するために発行します。「株式に投資する」ということは企業に出資をする(会社の一部を買う)ということと同様の効果が期待できます。

くわしく見る

A: 「バランスファンド」とは、国内外の株式、債券、リート（不動産）等に分散投資する投資信託のことです。ひとつのファンドで投資対象の分散・地域の分散効果が期待できます。

くわしく見る

A: 株式・債券・リートという代表的な資産では、リスク・リターンや価格変動要因等がそれぞれで異なります。購入前に、それぞれの違いを十分に理解するようにしましょう。

くわしく見る

ギモン解決集の一覧を見る

投資信託の用語集を見る
よくあるご質問を見る

投資信託のお取引には三井住友銀行の普通預金口座のほかに「投資信託口座」が必要です。

投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。

投資対象資産が値上がりした場合や利子・配当が支払われた場合は、基準価額の上昇要因となり、逆に、投資対象資産が値下がりした場合には、基準価額の下落要因となります。
「選択した通貨」（コース）の短期金利が、投資信託の「投資対象資産の通貨」の短期金利よりも高い場合は、その金利差による「為替取引によるプレミアム（金利差相当分の収益）」が期待できますが、逆に、「選択した通貨」（コース）の短期金利のほうが低い場合には、「為替取引によるコスト（金利差相当分の費用）」が発生します。
「選択した通貨」の円に対する為替変動の影響により、「選択した通貨」の対円レートが上昇（円安）した場合は、為替差益を得ることができますが、逆に、「選択した通貨」の対円レートが下落（円高）した場合は、為替差損が発生します。