「毎月分配型」ファンドって何？
「毎月分配型ファンド」の特徴やしくみ、メリットやデメリットを解説します。
毎月分配型ファンドの特徴
毎月分配型ファンドとは、1ヵ月ごとに決算が行われ、分配金を毎月支払う方針の投資信託のことです。ただし、運用状況によっては、分配金額が変わったり、分配金が支払われない場合もあります。
分配金の支払われ方
分配金は、投資信託の純資産から支払われます。ファンドの運用によって得られた値上がり益、利息・配当等の収益はすべて基準価額に含まれており、分配金はここから支払われます。よって、分配金が支払われると、その分、純資産が減少し、同時に基準価額も下がります。
分配金の種類
追加型国内公募株式投資信託の場合、分配金には2種類あります。
普通分配金
普通分配金は、投資信託の元本の運用によって得られた利益から支払われ、課税対象となります。
元本払戻金（特別分配金）
元本払戻金（特別分配金）は、元本を取り崩して支払われる分配金で、その額だけ個別元本は減少します。また、非課税となります。
毎月分配型ファンドのメリット・デメリット
毎月分配型ファンドのメリットとデメリットを踏まえて、自分にあったファンドを選びましょう。
- 毎月、定期的な収入が期待できる
- 運用していることを実感しやすい
- 分配しない場合と比べて、投資信託で運用している金額が少なくなる
（分配金は投資信託の純資産から支払われるため）
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