ファンドはどうやって選べばよい？

まず、投資目的を明らかにしておきましょう。投資目的によって運用に対するリスク許容度も変わります。そして、投資目的やリスク許容度に応じて、選ぶ商品も異なります。

運用リターン(利益・損失)の平準化を期待するには、なるべく長期の運用が望ましいと考えられますが、お金が必要になる時期等を想定し、あらかじめ運用期間の目安を決めておきましょう。

現在のお金を色分けし、「当面使う予定のないお金」を今後に向けて計画的に運用していきましょう。

使いみちごとのお金の色分け（イメージ）

投資信託では、株式や債券、リート（不動産）等に投資を行うことができます。それぞれの投資対象によってリスク・リターンや価格変動要因等が異なります。

投資対象を決めたら投資地域を決めましょう。たとえば株式の場合でも、日本・米国・新興国等、さまざまな地域の株式に投資するファンドがあります。

投資対象が海外の場合には、為替相場の影響や投資地域特有の市場環境の影響を受けることになります。

投資対象や投資地域が同じであっても、ファンドによってさまざまな運用方法があります。次の図はファンド分類の一例です。（一部当行では取扱のないタイプもございますのでご了承ください）

年代やタイプ別のファンドの選び方についてくわしく知りたいという方は、こちらのページもご覧ください。