ポートフォリオとは？

ポートフォリオとはどれくらいの配分で金融商品の具体的な銘柄へ投資するかという組み合わせを指します。
株式や債券、リートといった異なった資産（アセット）を組み合わせるアセットアロケーション（資産配分）をもとにポートフォリオは考えられます。

ポートフォリオの運用

運用資産額、運用期間、運用目的、リスクの許容範囲に応じて、オリジナルのポートフォリオを作成してみましょう。ご自身のライフスタイルの変化や、マネープランの変更等に合わせてアセットアロケーション（資産配分）の一部を見直しをしたり、必要に応じて大きく変更したりすることがポイントです。

資産配分の見直し方

例えば、積極的な運用方針なら、国内株式や海外株式の資産比率が高いポートフォリオ等が考えられます。

リスクを抑えて運用したい方なら、債券を中心にしたポートフォリオなども一例です。

自分の考える運用タイプに合わせて投資信託の選び方を確認し、ポートフォリオを考えてみましょう。

A: 投資信託はファンドによって投資対象や投資地域が異なるため、リスクリターンが大きく異なります。購入前には、まずは投資目的を考えながら、自身に合ったファンドを検討してみましょう。

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A: 「バランスファンド」とは、国内外の株式、債券、リート（不動産）等に分散投資する投資信託のことです。ひとつのファンドで投資対象の分散・地域の分散効果が期待できます。

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投資信託のお取引には三井住友銀行の普通預金口座のほかに「投資信託口座」が必要です。

投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。

投資対象資産が値上がりした場合や利子・配当が支払われた場合は、基準価額の上昇要因となり、逆に、投資対象資産が値下がりした場合には、基準価額の下落要因となります。
「選択した通貨」（コース）の短期金利が、投資信託の「投資対象資産の通貨」の短期金利よりも高い場合は、その金利差による「為替取引によるプレミアム（金利差相当分の収益）」が期待できますが、逆に、「選択した通貨」（コース）の短期金利のほうが低い場合には、「為替取引によるコスト（金利差相当分の費用）」が発生します。
「選択した通貨」の円に対する為替変動の影響により、「選択した通貨」の対円レートが上昇（円安）した場合は、為替差益を得ることができますが、逆に、「選択した通貨」の対円レートが下落（円高）した場合は、為替差損が発生します。