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NISA

NISA(少額投資非課税制度)とは個人の資産運用を応援する税制優遇制度です。

つみたてNISAとは?

「つみたてNISA」とは、2018年1月より開始された新たな少額投資非課税制度です。

NISAと同様に毎年の非課税投資枠から得た分配金や譲渡益にかかる税金はゼロとなりますが、
非課税投資枠が年間40万円で、投資期間が最長20年という点で異なります。
少額から毎月コツコツ、長期での資産形成を目指す方に向いた制度と言えます。

つみたてNISAの3つのポイント

つみたてNISAは積立投資での資産形成に適した制度です。

ポイント1

年間40万円・最長20年間
非課税
で運用可能

投資から得た利益が20年間非課税に

年間40万円を上限として買い付けた投資信託等から得た利益が、最長20年間、非課税になります。

ポイント2

長期・積立・分散投資に適した商品のみが対象に

対象商品は3種類なので初心者にも選びやすい

つみたてNISAの対象商品は安定的な資産形成を目指す、長期・積立・分散投資に適した商品となるよう、以下の条件を満たす、金融庁に届け出のあった投資信託等に限定されます。

  • 信託期間が無期限または、20年以上
  • 販売手数料が不要(無料)
  • 分配頻度が毎月ではない
  • 信託報酬が低率
  • ポイント3

    定期的に一定金額を
    自動的に買い付け

    自動買い付けなので投資タイミングに迷わない

    対象の投資信託等の買付は、買付銘柄を指定した上で、定期的に一定金額の買付を行う方法に限られています。
    自動的に買い付けるため、投資のタイミングに悩むこともありません。

    制度について

    つみたてNISAにはほかにも、さまざまな決まりや制限があります。
    制度の詳細は、以下の表からご確認いただけます。

    さらにくわしく

    つみたてNISA対象商品

    三井住友銀行では、これまで資産運用を行ったことがないお客さまでもご投資いただきやすい商品として、商品性や値動きがわかりやすいこと、分散投資をすることでリスクを抑えること等が重要と考え、以下の3ファンドを選んでご提供いたします。

    ①②のファンドは特定の株価指数に連動する運用成果を目指すインデックスファンドです。マーケット全体に広く投資することで、株価指数の背景にある日本経済や海外経済の成長に見合うリターンを実現することが期待できます。

    ③のファンドは、株式だけではなく債券等の他資産にも分散投資したバランスファンドです。投資エリアもグローバルに分散することで、景気に左右されにくく、より安定的なリターンが期待できます。

    つみたてNISAのはじめ方

    つみたてNISAは、インターネットまたは店頭窓口で口座開設のお申込ができます。

    口座開設にはマイナンバーの
    ご提示が必要です

    つみたてNISA口座の開設にはマイナンバーが確認できる書類のご提示が必要です。

    1つみたてNISA口座開設・お申込

    インターネットでのお申込

    ご本人さま確認書類・マイナンバーが確認できる書類をご準備の上、お申込ください。

    下記AまたはBの確認書類をご準備のうえ、お申込ください。

    A. マイナンバーカード

    または...

    B. 通知カード※1
     + 
    以下ご本人さま確認書類から1点

    [ご本人さま確認書類]
    運転免許証・パスポート・住民基本台帳カード(顔写真つき)・在留カード・特別永住者証明書

    ログイン

    • ※1通知カードに記載の住所が現住所と異なる場合は、確認書類としてご利用いただけません。
    • 2020年2月4日以降に発給申請された旅券(パスポート)については、「現在の住所の補足書類」のご提出が必要です。
    • 別途、他の書類が必要となる場合がございます。

    店頭窓口でのお申込

    ご本人さま確認書類・マイナンバーが確認できる書類・お届け印をお持ちの上、店頭までお越しください。

    下記をお持ちの上、店頭までお越しください。

    • 印鑑
    • 下記、A、B、Cのいずれかのパターンの確認書類

    A. マイナンバーカード

    または...

    B. 通知カード※1
     + 

    顔写真付きご本人さま確認書類…1点
    (パスポート・運転免許証等)

    または

    顔写真のないご本人さま確認書類…2点
    (各種健康保険証・住民票の写し等)

    または...

    C. 個人番号付住民票の写し※2
     + 

    顔写真付きご本人さま確認書類…1点
    (パスポート・運転免許証等)

    または

    顔写真のないご本人さま確認書類…1点
    (各種健康保険証・住民票の写し等)

    来店予約

    • ※1通知カードに記載の住所が現住所と異なる場合は、確認書類としてご利用いただけません。
    • ※2本人の氏名、生年月日の記入があるもの。
    • 2020年2月4日以降に発給申請された旅券(パスポート)については、「現在の住所の補足書類」のご提出が必要です。
    • 通知カード・個人番号カード(裏面含む)、住民票の写しは原本をご提示ください。その他確認する書類は、有効期限内の原本をご提出ください(住民票の写し・住民票記載事項証明書・戸籍謄本は、発行から6ヵ月以内のもの〈コピー不可〉)。
    • 上記書類のほか、当行所定の書類のご提出が必要です。

    2口座開設手続完了

    つみたてNISA口座開設手続が完了次第、非課税投資枠を利用した投資信託の積立が可能です。

    • 他の金融機関等のNISA口座やつみたてNISA口座を廃止したうえで当行につみたてNISA口座を開設する場合は、税務署審査で承認を受けるまで非課税投資枠を利用した投資信託の積立はできません。

    3税務署への届出〜審査

    当行から税務署へ、つみたてNISA口座の届出を行い、二重口座などの確認が行われます。
    確認結果によってはつみたてNISA口座の開設が取消となる場合があります。

    よくあるご質問

    NISA口座・
    つみたてNISA口座の
    お申込

    NISA・つみたてNISAは、インターネットでも店頭でもどちらでもかんたんに口座開設することができます。

    • SMBCダイレクト(インターネットバンキング)
      でお取引が可能

    • 店舗でのお取引はこちらから