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遺産整理

相続のさまざまな手続。三井住友銀行が、お手伝いいたします。

三井住友銀行の「遺産整理」は、相続は初めてという方やお忙しい方等のために、遺産相続にかかわる煩雑な手続のお手伝いとアドバイスをさせていただくものです。

相続手続でこんなお困りごとはありませんか?

  • 相続手続と言われても何から手をつければよいか、わからない
  • 相続人の数が多かったり、遠くに住んでいたりで相続手続をうまく進められるか心配
  • 忙しくて、相続手続を進める時間が取れそうにない

三井住友銀行の専門スタッフが、豊富な経験と専門知識にもとづき
お手伝いをいたします。

三井住友銀行の遺産整理

ポイント1豊富な経験と専門知識に基づくアドバイス

相続手続に関する事前のご相談から、遺産分割等に必要な手続や進め方についてのアドバイスをいたします。

ポイント2手間のかかる相続人の確定・相続財産の調査

戸籍・除籍謄本等をもとに法定相続人を確定します。また遺産分割協議書の作成のお手伝いを行う等、円滑に遺産整理を進めるためのお手伝いをいたします。

ポイント3円滑な遺産分割手続の実施

遺産分割協議書にもとづき、不動産や預貯金等の換金・名義変更に必要な手続を当行が行います。

遺産整理のご相談・お申込

遺産整理業務の流れ

1遺産整理に関する事前のご相談

相続人のみなさまから、遺産の概要や相続人の状況、遺言の有無等をお伺いし、相続・遺産分割に必要な書類や手続、スケジュール等についてアドバイスいたします。

2相続人の確定

相続人のみなさまに被相続人と相続人全員の戸籍・除籍謄本等を取り寄せていただき、法定相続人を確定いたします。ご希望に応じて司法書士を紹介いたしますので、必要書類の取得・収集を司法書士にご依頼いただくことも可能です。

<参考/戸籍謄本の収集に関して>
  • 被相続人の、出生からお亡くなりになるまでの戸籍謄本が必要となりますが、本籍地が移転していた場合、移転先すべての戸籍を取り寄せる必要があります。
  • 相続人の確定のために、親や兄弟姉妹の戸籍謄本の収集が必要となる場合もあります。
  • 書類取得に係る実費および司法書士の報酬は、別途お客さまにご負担いただきます。

3税理士のご紹介

相続開始後4ヵ月以内に行うべき所得税の準確定申告・納付、10ヵ月以内に行うべき相続税の申告・納付が必要となる場合があります。必要な場合は税理士を紹介します。

4遺産整理に関する委任契約の締結

相続人のみなさまと三井住友銀行の間で「遺産整理に関する委任契約」を締結いただきます。ご契約に際し、相続人代表の方を決めていただき、三井住友銀行へのご連絡の窓口になっていただきます。

5遺産の調査と相続財産目録の作成

相続人のみなさまにご協力いただき、遺産や債務を調査いたします。
調査結果に基づき相続財産目録を作成いたします。

  • 相続財産目録の書式例

6遺産分割協議書作成のお手伝い

相続財産目録に基づき、相続人全員で遺産分割協議を行っていただき、「遺産分割協議書」を作成していただきます。必要に応じ遺産分割協議書を作成する際のお手伝いをいたします。

7納税資金等に関するアドバイス

納税資金の手当てについてアドバイスさせていただきます。
必要に応じ資金を手当てするために金融商品の換金等のお手伝いをいたします。

8遺産分割手続の実施

遺産分割協議書に基づき、不動産の名義変更手続※、預貯金・有価証券等の換金・名義変更手続を行います。

  • 必要に応じ当行は所定の司法書士に対して、名義変更手続を依頼いたします。

9遺産整理終了報告

遺産分割のすべての手続を実施の上、相続人代表の方に遺産整理業務の終了をご報告いたします。

  • 終了報告書式例

遺産整理のご相談・お申込

遺産整理の費用(消費税込)

遺産整理報酬

下記、遺産整理報酬の計算方法の①、②の合計額

最低報酬額
1,100,000円
別途ご負担いただく費用

つぎの諸費用はお客さまのご負担となります。

  • 戸籍謄本等の取り寄せ費用
  • 不動産相続登記等の名義変更費用
  • 預貯金等残高証明書交付手数料
  • 相続税申告等にかかる税理士報酬 等

遺産整理報酬の計算方法

相続税評価額(債務控除前)による遺産整理対象財産に下記の料率を乗じた、下記①と②の合計として計算されます。

① 三井住友銀行等でお預かりしている財産(※)に対して

財産 乗じる率
三井住友銀行等でお預かりしている財産(※) 0.22%
  • 三井住友銀行およびSMBC信託銀行にお預け入れの預金およびお取り扱いの信託・投資信託・個人年金・証券等、ならびにSMBC日興証券で保護預りしている株式・債券・投資信託等の有価証券およびお取り扱いの個人年金等

② 上記以外の財産に対して

財産 乗じる率
5,000万円以下の部分 2.20%
5,000万円超1億円以下の部分 1.65%
1億円超2億円以下の部分 1.10%
2億円超3億円以下の部分 0.88%
3億円超5億円以下の部分 0.66%
5億円超10億円以下の部分 0.55%
10億円超の部分 0.33%

遺産整理業務に関してのご留意点

当行が遺産整理業務をお引き受けする際には、下記の基準を満たしていることを条件とさせていただきますので、あらかじめご了承ください。

  • 相続人のみなさまの間で紛争が生じていないこと
  • 相続人の中に、行方不明・生死不明の方がいらっしゃらないこと
  • 遺産整理業務を委任いただくことについて相続人のみなさま全員の合意があり、かつ相続人のみなさまの間で円滑に遺産分割協議が成立する見込みであること
  • 権利の帰属について係争中の財産、分割の困難な財産、手続が難航すると判断される海外資産等の財産は、遺産整理業務の対象財産から除外することをご了承いただけること
  • 相続税の申告期限までに十分な時間があること
  • その他、遺産整理業務の円滑な実施に支障をきたす事象がないこと

三井住友銀行の遺産整理業務については、当行の本支店窓口までお問い合わせください。

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