NISA（少額投資非課税制度）

将来のために資産形成をはじめたい、と思っていても、具体的に何から始めたら良いのかわからない人も多いのではないでしょうか。
これから資産形成を始める方に大切なことは「積立投資」と「長期保有」です。少額でもコツコツと長期間積立を継続することで、無理なく将来に必要な資金を準備することができます。
まずは、低コストでわかりやすいインデックスファンドや、さまざまな資産に分散して投資することでリスクを抑えた安定的な運用が期待できるバランスファンド等からはじめてみてはいかがでしょうか。
「つみたて投資枠」についてくわしく知りたい方や、「つみたて投資枠」対象のファンドを知りたい方は、以下のページをご参照ください。

30〜40代になると、結婚や出産、住宅購入等、具体的なライフイベントが見えてきます。まずは、想定されるライフイベントを考え、短期的に必要な資金、中長期的に必要な資金について整理してみましょう。NISAを活用した資産形成は、中長期的に必要となる資金の準備におすすめです。
子どもの教育資金は必要なタイミングで切り崩すことも考えられますので、低コストでわかりやすいインデックスファンドで運用していきましょう。NISAでは、売却金額に応じた非課税保有限度額を翌年以降に再利用できますので、必要なタイミングで売却した場合でも、有効に活用することができます。
さらに、余裕資金では、将来の楽しみのために利回りの期待できるアクティブファンドでの運用もはじめてみてはいかがでしょうか。インデックスファンドと比べるとコストが高い傾向にありますが、その分高い利回りが期待できます。時間を味方に長期保有することが大切です。
「成長投資枠」についてくわしく知りたい方や、「アクティブファンド」のおすすめ商品が知りたい方、NISAの活用方法についてもっと知りたい方は、以下ページをご参照ください。

50代では、子どもの教育資金や住宅ローンの完済が見えて、毎月の余裕資金が増えてくる一方で、退職後の生活に向けて、家のリフォームやもしもに備えた介護の準備等をお考えではないでしょうか。NISAを活用して、老後の必要資金やセカンドライフを楽しむための資金を準備していきましょう。
リフォーム資金等の必要資金は、低コストでわかりやすいインデックスファンドで毎月コツコツと積立し、準備するのはいかがでしょうか。退職後は運用しながら切り崩して生活費の足しにすることもできます。
さらに、より高い利回りが期待できるアクティブファンドでの運用も検討してはいかがでしょうか。余裕資金を毎月積立していくことで、リスクを抑えながら、セカンドライフ充実のために資金を準備することができます。
具体的な商品のご検討や、NISAの活用方法をもっと知りたい方は、以下ページをご参照ください。