NISAのつみたて投資枠：三井住友銀行

NISA（つみたて投資枠）の3つのポイント

ポイント1

年間120万円・無期限で
非課税投資が可能

投資から得た利益は非課税に

年間120万円を上限として買い付けた投資信託から得た利益が無期限に非課税となります。

ポイント2

長期・積立・分散投資に
適した商品のみが対象に

対象商品は4種類なので
初心者にも選びやすい

つみたて投資枠の対象商品は安定的な資産形成を目指す、長期・積立・分散投資に適した商品となるよう、以下の条件を満たす、金融庁に届け出のあった投資信託等に限定されます。

信託期間が無期限または、20年以上

分配頻度が毎月ではない

販売手数料が不要（無料）

信託報酬が低率

ポイント3

定期的に一定金額を
自動的に買い付け

自動買い付けなので
投資タイミングに迷わない

対象の投資信託等の買付は、買付銘柄を指定した上で、定期的に一定金額の買付を行う方法に限られています。
自動的に買い付けるため、投資のタイミングに悩むこともありません。

少額から毎月コツコツ、長期での資産形成に

つみたて投資枠は、積立投資のみの利用、年間投資枠が120万円、非課税保有限度額が1,800万円（成長投資枠との合算）となります。
対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した投資信託に限定されています。

対象者	日本国内にお住まいの18歳以上の個人のお客さま（口座を開設する年の1月1日時点） ※投資信託口座の開設が必要
口座開設数	すべての金融機関を通じてお1人につき1口座のみ（金融機関の変更等を行った場合を除く）
非課税対象商品	一定の条件を満たす投資信託等家計の安定的な資産形成の観点から、販売手数料不要、信託報酬が一定の料率以下であるなどの条件を満たす公募株式投資信託等に限定。
非課税投資枠	毎年、新規投資額で上限120万円（非課税保有限度額で1,800万円^※1）毎年120万円の年間投資枠はその年しか利用できず、未利用の枠があっても翌年以降に繰越すことはできません。
口座開設可能期間	2024年から恒久的に開設可能
非課税期間	無期限
投資方法	積立投資
資産の途中売却	可能売却金額に応じた非課税保有限度額を翌年以降に再利用できます。ただし、一年間の投資金額は年間投資枠の範囲に限ります。

※1非課税保有限度額に達した場合でも、口座内で売却することで非課税保有限度額の再利用が可能

つみたて投資枠の活用例

長期保有を前提に
「つみたて投資枠」で運用をスタート

3万円 ×12か月＝36万円をつみたて投資枠で購入×20年の投資期間＝720万円

※実際の運用実績ではなく、定率複利での計算となります。本シミュレーションは将来の利回りを約束するものではありません。

想定利回り3％としたとき、20年後の最終積立金額は約981万円、うち利益額は約261万円
少額の投資ではあるものの、長期運用することで、複利効果で徐々に運用収益も上がり約1,000万円の評価額となりました。
活用例は利回り3％を想定していますが、利回りは投資対象や相場環境等に左右されます。
よく検討して購入しましょう。